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2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》1月7日

2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》1月7日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：130

试卷答案：有

试卷介绍： 2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》1月7日专为备考2025年个人理财考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

    A对

    B错

  • 2. 分红寿险保单持有人在取得保险保障的同时，可以通过分红享受保险公司的经营成果，当年度可分配盈余的80%。（）

    A对

    B错

  • 3. 保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。（）

    A对

    B错

  • 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

    A对

    B错

  • 1. （）是指对风险管理策略的适用性及收益性情况的分析、检查、修正和评估。

    A分析风险管理策略

    B评估风险管理策略

    C分析风险管理效果

    D评估风险管理效果

  • 2. 为确保上述退休规划目标的实现，在60岁退休前，王先生每月末需至少定投该产品()元。（答案取近似数值)  

    A903

    B1089

    C1093

    D1363

  • 3. 客户在制定退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定的认识和打算，但是，客户的理解和认识有一些是不够科学、合理的，理财师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示，帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列属于客户对退休养老生活的科学理解的是（）。  

    A青年人没有必要考虑退休养老问题

    B准备的退休基金在投资中应遵循稳健性的原则，所以储蓄的比例越大越好

    C所有人都应该进行早期强制性储蓄，未雨绸缪，尽早规划退休生活

    D在制定退休规划时，一定要避免过于乐观的估计

  • 4. 理财师为客户制定退休规划时需最先开展的工作是(）  

    A计算资金缺口

    B确定退休目标

    C制定具体投资方案

    D以退休后的支出角度预测资金需求

  • 1. 下列关于客户保费支出预算的计算方法的表述，正确的（）。

    A如果考虑投资分红险种，建议年保费支出控制在年收入的20%以内

    B生命价值法需要从个人未来所有收入中扣除个人全部税费

    C个人年龄越大，在职期则越长

    D生命价值法比倍数法则更能反映不同的家庭或个人的差异化保险需求

    E遗属需求法是通过计算未来所必需的累计支出费用来估算保险需求的基本方法

  • 2. 一般来说，客户对退休后生活乐观估计的原因包（）。

    A认为社会基本医疗保障足够承担医疗费用

    B未充分考虑旅游、培养兴趣爱好等生活方式成本

    C未充分考虑通货膨胀带来的资金贬值

    D认为儿女将来的收入可覆盖其生活费用

    E认为退休养老是很久远的事

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