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2025年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》1月5日

2025年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》1月5日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1239

试卷答案：有

试卷介绍： 2025年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》1月5日专为备考2025年法律法规与综合能力考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 反洗钱调查中需要进一步核查的，调查人员有权直接查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和 其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。（　　）

    A对

    B错

  • 2. 狭义的金融犯罪是指金融业务活动本身的犯罪，主要是指“破坏金融管理秩序罪”及“金融诈骗罪”；而广义的金融犯罪还包括金融机构工作人员的职务犯罪，如贪污、受贿、挪用公款罪等。（　　）

    A对

    B错

  • 3. 单位银行账户之间当日累计人民币1 000万元以上的转账属于大额交易。 （ ）

    A对

    B错

  • 4. 银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以取消直接负责的董事一定期限直至终身的任职资格。（　　）

    A对

    B错

  • 1. 增长型行业的运行状态与经济周期关联紧密，主要依靠经济周期的变化而呈现增长形态。()

    A对

    B错

  • 2. 贷款诈骗罪的主体为一般主体，包括自然人和单位。()

    A正确

    B错误

  • 3. 我国统计部门公布的失业率为（）

    A城镇自然失业率

    B城镇登记失业率

    C全体人口失业率

    D城市人口失业率

  • 4. 国内A商业银行为中国进出口银行代理了资金结算业务，对A银行来说，该项业务称为（）。

    A代理中央银行业务

    B代理商业银行业务

    C代理政策性银行业务

    D代理证券业务

  • 1. 银行业从业人员在办理信贷业务中，不得有下列行为（　　）。

    A协助客户逃避其他银行信贷监管

    B超过人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务

    C对单一客户、关联客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例

    D在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用

    E违反监管部门的规定，采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺

  • 2. 下面行为属于要约的是（）

    A客户向银行咨询贷款政策

    B银行印发理财产品宣传册

    C客户存款，并在存款单上签字确认

    D银行根据借款协议放款

    E企业向银行发送网点施工改造投标书

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