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中级银行从业风险管理模拟试题(九)

中级银行从业风险管理模拟试题(九)

考试总分：100分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：485

试卷答案：有

试卷介绍： 中级银行从业风险管理模拟试题(九)是专为备考的小伙伴打造的练习考试卷，帮助进行强化提升，有单选题、多选题、主观题，快来测试下你的掌握程度吧。

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试卷预览

单选题 多选题 判断题
  • 1. 以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险?（）

    A交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异

    B部分营业场所系统故障造成客户损失

    C柜员错误收取外币汇款手续费

    D客户提前赎回理财产品造成银行收入降低

  • 2. 根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，商业银行在资本规划中，应优先考虑补充（）。

    A其他一级资本

    B核心一级资本

    C储备资本

    D二级资本

  • 3. 风险管理部门在（）的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系。

    A监事会

    B高管层

    C经营部门

    D董事会

  • 4. 2005年6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”。包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于（）引发的风险。

    A外部事件

    B内部流程

    C系统缺陷

    D人员因素

  • 5. LCR旨在确保商业银行具有充足的合格流动性资产，能够在银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（）日的流动性需求。

    A5

    B10

    C20

    D30

  • 1. 在制定风险偏好过程中需要考虑的因素包括（ ）。

    A风险偏好与利益相关人的期望

    B充分了解所有风险

    C银行需考虑该行愿意承担的风险

    D监管要求

    E充分考虑压力测试

  • 2. 构成商业银行有效管理控制风险的外部保障的要素包括（）。

    A市场约束

    B市场准人

    C公司治理

    D监管部门监督检查

    E资本监管

  • 3. 下列关于商业银行开展信贷业务的说法，正确的是（）。

    A不应集中于同一业务

    B不应集中于同一性质借款人

    C可以集中于同一个借款人

    D可以与其他商业银行组成银团贷款

    E应当使自己的授信对象多样化

  • 4. 下列加强交易对手信用风险管理的方法中，正确的有（）。

    A在未来管理中，加强对信用估值调整(CVA)和错向风险的识别和管理

    B在管理架构上，成立专门的部门负责交易对手信用风险管理，形成风险流程管理

    C在管理手段上，改进交易对手信用风险计量水平，开发交易对手信用风险计量系统

    D在管理制度中，重视抵押协议和保证金协议，完善中央交易对手与净额结算制度

    E在管理理念上，将交易对手信用风险作为独立的风险类型加以管理

  • 5. 商业银行进行信用风险预警分析时，可考虑将（）作为区域风险预警信号。

    A区域经济整体下滑

    B区域内的产业发展规划不合理

    C区域相关法律法规重大调整

    D区域主导产业出现衰退

    E区域内客户资信状况普遍降低

  • 1. 我国反洗钱法律制度基本上采用打击为重的模式。

    A对

    B错

  • 2. 证监会及其派出机构根据需要对外包活动进行现场检查，采集外包活动过程中数据信息和相关资料，并将检查结果纳入对该机构的监管评级。

    A对

    B错

  • 3. 对于不满足利用内部模型法，但希望提高风险敏感度（相对现期风险暴露法）的银行，可以采用标准法。

    A对

    B错

  • 4. 操作风险缓释是在量化分析风险点分布、发生概率和损失程度的基础上，采用适当的缓释工具，限制、降低或分散操作风险。

    A对

    B错

  • 5. 国家控制的企业间不应当仅仅因为彼此同受国家控制而成为关联方。 （ ）

    A对

    B错

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