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2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》10月16日

2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》10月16日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：196

试卷答案：有

试卷介绍： 2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》10月16日专为备考2024年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 以经济资本为基础计算的资本充足率，是监管当局限制银行过度承担风险，保证金融市场稳定运行的重要工具。（）  

    A对

    B错

  • 2. 非预期损失与灾难性损失是包含与被包含的关系，即灾难性损失是非预期损失中的一个子项。（）  

    A对

    B错

  • 3. 对外开放背景下，国别风险是商业银行面临的一类主要风险，又称主权风险。  

    A对

    B错

  • 4. 协方差可以用来度量不同随机变量的相关性，其取值范围为负无穷到正无穷。  

    A对

    B错

  • 1. 商业银行可以采用流动性比率法来评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是()  

    A商业银行根据外部监管要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标

    B流动性比率法的前提是将资产和负债按流动性进行分类，并对各类资产负债准确计量

    C根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行流动性比率不低于25%

    D根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行流动性覆盖率不低于150%

  • 2. 下列选项中，不属于商业银行市场风险限额指数的是（）。  

    A头寸限额

    B敏感度限额

    C止损限额

    D集中度限额

  • 3. 我国商业银行应按照《商业银行资本管理办法(试行)》计算资本充足率，其中，分母部分的风险加权资产计算公式为()  

    A信用风险加权资产+市场风险资本+操作风险资本

    B信用风险加权资产+(市场风险资本+操作风险资本)x8%]x12.5

    C信用风险加权资产+(市场风险资本+操作风险资本)x12.5

    D信用风险加权资产+(市场风险资本+操作风险资本)x8

  • 4. 我国商业银行核心一级资本充足率不得低于( )。

    A3%

    B4％

    C5％

    D8％

  • 1. 分析商业银行资产负债期限结构时，应当重点关注的内容有（）。  

    A短期资产是否恰当地与短期或长期负债相匹配

    B资产配置是否合理

    C财务报表编制基础是否一致

    D存贷款基准利率调整

    E长期资产是否有足够的的长期负债来支持

  • 2. 在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务／会计错误的主要原因有( )。

    A财会制度不完善

    B管理流程不清晰

    C财会系统建设存在缺陷

    D结算／支付系统延迟

    E文件／合同缺陷

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