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2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》8月26日

2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》8月26日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：465

试卷答案：有

试卷介绍： 2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》8月26日专为备考2024年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 银行面临风险时应该首先选择风险规避策略。()

    A对

    B错

  • 2. 非预期损失与灾难性损失是包含与被包含的关系，即灾难性损失是非预期损失中的一个子项。（）  

    A对

    B错

  • 3. 资本规划是对商业银行正常和压力情景下的资本充足率进行预测，并将预测资本水平与目标资本充足比较。相应调整财务规划和业务规划，使银行资本充足水平、业务规划和财务规划达到动态平衡。  

    A对

    B错

  • 4. 商业银行应充分评估战略风险可能给银行带来的损失及对资本水平的影响，并视情况对战略风险配置资本。（）  

    A对

    B错

  • 1. 某银行2011年年末的次级类贷款余额为30亿元，关注类贷款余额为20亿元，损失类贷款余额为20亿元，可疑类贷款余额为50亿元．2009年年末该银行拨备余额为120亿元，则该银行2011年年末的不良贷款拨备覆盖率为( )

    A120%

    B100%

    C90%

    D80%

  • 2. （）可用于对商业银行信用风险计算模型的事后检验，但不能作为内部评级的直接依据。  

    A违约损失率

    B贷款不良率

    C违约概率

    D违约频率

  • 3. 下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）的表述，最不恰当的是（）  

    A2017年6月，TCFD发布《气候相关金融信息、披露工作组建议报告》

    B2015年10月，巴赛尔委员会成立气候相关金融信息披露工作组

    CTCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领域提出气候相关的信息披露建议

    DTCFD致力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息披露框架

  • 4. 下列关于信用评分模型的说法，不正确的是（　　）。

    A信用评分模型是建立在对历史数据模拟的基础上的

    B信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数

    C信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值

    D由于历史数据更新速度较慢，信用评分模型使用的回归方程中各特征变量的权重在一定时间内保持不变，从而无法及时反映企业信用状况的变化

  • 1. 违约损失率是指给定借款人违约后贷款损失金额占违约风险暴露的比例，影响它的因素主要包括（）。

    A产品因素

    B公司因素

    C行业因素

    D地区因素

    E宏观经济因素

  • 2. 公允价值的计量方式包括( )。

    A不可以直接使用可获得的市场价格

    B如不能获得市场价格，则使用公认的模型估算市场价格

    C直接使用名义价值

    D实际支付价格(无依据证明其不具有代表性)

    E允许使用企业特定的数据，该数据应能被合理估算，并且与市场预期不冲突

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