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2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》8月13日

2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》8月13日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1514

试卷答案：有

试卷介绍： 2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》8月13日专为备考2024年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 《巴塞尔新资本协议》提倡应用VaR方法计量信用风险。

    A对

    B错

  • 2. 银行国别风险管理信息系统应当支持国别风险的评估、评级和限额监测。  

    A对

    B错

  • 3. 内部资本充足评估（ICAAP）报告有两方面作用，即可以完善内部风险管理体系，也是监管部门用于确定商业银行资本附加的重要依据。  

    A对

    B错

  • 4. 相对于市场风险而言，信用风险具有数据充分和易于计量的特点。更适用于采取量化技术加以控制。（）  

    A对

    B错

  • 1. Credit Metrits模型中，信用工具的市场价值取决于借款人的( )。

    A信用等级

    B资产规模

    C盈利水平

    D还款能力

  • 2. 下列选项不是商业银行用来计算VaR值的模型技术的是（　　）。

    A期望法

    B方差一协方差法

    C历史模拟法

    D蒙特卡洛模拟法

  • 3. 对商业银行声誉风险进行有效管理的最佳做法是（）  

    A声誉风险管理应重在加强银行内部控制制度建设

    B声誉风险管理应主要针对员工言行和理财产品

    C声誉风险管理应尽可能覆盖商业银行的各种行为

    D声誉风险管理应主要针对高管言行和新闻媒体

  • 4. ( )是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。

    A信用风险

    B操作风险

    C市场风险

    D声誉风险

  • 1. 以下说法正确的有（　　）

    A违约概率即通常所称的违约损失的概率

    B违约概率和违约频率不是同一个概念

    C违约概率和违约频率通常情况下是不相等的

    D违约频率是分析模型做出的事前预测

    E违约频率可作为内部评级的直接依据

  • 2. 全面风险管理体系的三个维度分别是( )。

    A全面风险管理要素

    B企业的目标

    C企业的内部结构

    D企业的各个层级

    E企业的规模

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