首页 课程学习 题库 APP下载 报名官网入口
注册 帮助中心 合作联系
当前位置：首页 > 考试 > 财会类 > 初级银行从业人员 > 风险管理 >
2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》8月12日

2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》8月12日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1414

试卷答案：有

试卷介绍： 2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》8月12日专为备考2024年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

开始答题

试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 买方期权对期权买方来说是买入一个卖出交易标的物的权利。（）

    A对

    B错

  • 2. 在商业银行的贷款组合管理中，行业限额是控制行业集中度的有效手段之一。（）  

    A对

    B错

  • 3. 以经济资本为基础计算的资本充足率，是监管当局限制银行过度承担风险，保证金融市场稳定运行的重要工具。（）  

    A对

    B错

  • 4. 实践表明，单一法人客户的各项周转率越高，盈利能力和偿债能力必然就越好。()

    A对

    B错

  • 1. 以下指标中，( )数值越高，说明商业银行流动性越差。

    A大额负债依赖度

    B核心存款指标

    C贷款总额与核心存款的比率

    D流动资产与总资产的比率

  • 2. 以下因素不会影响商业银行资产负债期限结构的是( )。

    A央行宣布上调利率o．3％

    B沪市投资收益率上涨7％

    C贷款人推进新的贷款请求

    D商业银行增加网点数量

  • 3. 商业银行通常将()看做对经济价值领域最大的风险，该类风险一旦发生任其蔓延，将短时间内摧毁存款人乃至整个市场对商业银行的信心。  

    A战略风险

    B流动性风险

    C市场风险

    D声誉风险

  • 4. 通常战略风险识别可以从（）三个层面入手。

    A战术、宏观和全局

    B战略、战术和全局

    C战术、宏观和微观

    D战略、宏观和微观

  • 1. 下列（）管理的不到位，可引发流动性风险。  

    A信用风险

    B操作风险

    C国别风险

    D市场风险

    E声誉风险

  • 2. 以下关于信用风险组合模型的说法，正确的有()。

    ACreditMetrics本质上是一个VaR模型

    BCreditMetrics无法达到同传统期望和传统标准差一样来衡量非交易性资产信用风险的目的

    CCreditPortfolioView是CreditMetrics模型的一种补充

    DCreditPortfolioView比较适合投机类型的借款人

    ECreditRisk+模型是对贷款组合违约率进行分析的

相关试卷
相关题库