2024年初级银行从业人员每日一练《个人理财》8月4日

考试总分:10分

考试类型:模拟试题

作答时间:60分钟

已答人数:203

试卷答案:有

试卷介绍: 2024年初级银行从业人员每日一练《个人理财》8月4日专为备考2024年个人理财考生准备,帮助考生通过每日坚持练习,逐步提升考试成绩。

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试卷预览

  • 1. 私人银行的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。()

    A

    B

  • 2. 理财规划师的责任不在于改变客户的价值观.而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。 ( )

    A

    B

  • 3. 商业银行销售理财产品应当遵循公平、公开、公正原则。()

    A

    B

  • 4. 在通道业务中,基金公司子公司只是利用牌照功能出租一个通道,将外部资产以产品合同形式在基金子公司履行一个文件性流程。()

    A

    B

  • 1. 商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点,下列关于理财产品的销售起点说法正确的是(  )。

    A保证收益理财计划的起点金额,人民币应在10万元以上

    B保证收益理财计划的起点金额,外币应在5 000美元(或等值外币,以上

    C保本浮动收益理财计划的起点金额,人民币应在3万元以上

    D保本浮动收益理财计划的起点金额,外币应在3 000美元(或等值外币)以上

  • 2. 某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了意外伤害险,约定如雇员在工作中因意外伤害致死,将向其家属给付死亡保险金。其中,保险人、投保人、被保险人和受益人依次为( )。

    A私企业主、私企业主、雇员和雇员家属

    B雇员家属、太平洋人寿保险公司、雇员和私企业主

    C太平洋人寿保险公司、私企业主、雇员和雇员家属

    D雇员、私企业主、雇员和雇员家属

  • 3. 下列关于评估客户投资风险承受能力的表述,错误的是(  )。

    A已退休客户,应该建议其投资保守型产品

    B年龄较低,所能承受的风险较大

    C长期理财目标弹性越大,越无法承担高风险

    D资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险

  • 4. 商业银行充当理财顾问,向客户提供咨询,体现了专业化服务的()性质。

    A顾问

    B委托

    C代理

    D受托

  • 1. 新股申购类信托理财产品中,有权提前终止的关系人有( >。(  )

    A受托人

    B发行理财产品的银行

    C投资者

    D投资对象

    E中国银监会

  • 2. 个人资产配置中的产品组合总体上包括( )。

    A日常支出产品组合

    B养老教育类产品组合

    C储蓄产品组合

    D投资产品组合

    E投机产品组合