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2024年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》7月9日

2024年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》7月9日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1172

试卷答案：有

试卷介绍： 2024年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》7月9日专为备考2024年法律法规与综合能力考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。

    A对

    B错

  • 2. A企业向B企业提供商品，B企业给予A企业一张转账支票，则A企业可直接到8企业开立账户的银行当场兑付支票领取现金。( )

    A对

    B错

  • 3. 银行风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来识别、计量和监控风险，使得风险管理越来越多地体现出客观性和科学性的特征。()

    A对

    B错

  • 4. 客户隐私保护是商业银行必须履行的一项重要义务。（　　）

    A对

    B错

  • 1. 金融犯罪侵犯的客体是（）

    A银行

    B金融管理秩序

    C银行从业人员

    D客户存款

  • 2. 下面关于金融工具和金融市场的叙述不正确的是( )。

    A贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场

    B商业票据属于直接融资工具，票据市场属于货币市场

    C银行间债券市场属于资本市场，银行间债券回购属于长期金融工具

    D长期国债属于资本市场，其所在市场属于直接融资市场

  • 3. 备用信用证与其他信用证相比，描述错误的是（　　）。

    A备用信用证的实质是银行对借款人的一种担保行为

    B只有当借款人发生意外才会发生资金的垫付

    C备用信用证业务关系中，开证行是第一付款人

    D一般信用证业务中，银行都要承担对受益人的第一付款责任

  • 4. 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当（）。

    A至少保存五年

    B退还给客户

    C立即销毁

    D至少保存十年

  • 1. 主观方面一定是故意的金融犯罪有（　　）。

    A集资诈骗罪

    B非法出具金融票证罪

    C违法票据承兑、付款、保证罪

    D洗钱罪

    E贷款诈骗罪

  • 2. 银行由于短期资金周转的需要，可以采用的借款方式有()。

    A向中央银行借款

    B发行股票

    C证券回购协议

    D同业拆借

    E发行金融债券

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