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2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》6月24日

2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》6月24日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1942

试卷答案：有

试卷介绍： 2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》6月24日专为备考2024年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 信用风险具有明显的系统性风险特征。

    A对

    B错

  • 2. 在流动性风险管理中，商业银行不必考虑资金来源（例如存款）和使用（例如贷款）的同质性问题。  

    A对

    B错

  • 3. 某国政府因经济状况恶化而拒付外债，这种风险属于国别风险。（）  

    A对

    B错

  • 4. 操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。()

    A对

    B错

  • 1. 下列关于健康有效的合规管理文化，说法错误的是( )。

    A要树立正确的合规管理观念

    B要加强管理层的驱动作用

    C要充分发挥信息系统的作用

    D要创建学习型组织

  • 2. 根据所给出的结果和对应到实数空问的函数取值范围，可以把随机变量分为( )。

    A离散型随机变量和间隔型随机变量

    B离散型随机变量和连续型随机变量

    C集中型随机变量和连续型随机变量

    D集中型随机变量和间隔型随机变量

  • 3. 全面的风险管理模式强调信用风险、（）和操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举。

    A市场风险

    B流动风险

    C战略风险

    D法律风险

  • 4. 中国( )2007年修订了《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》。

    A证监会

    B银监会

    C人民银行

    D保监会

  • 1. 下列关于法人客户评级模型说法，正确的有( )。

    AZ计分模型认为，影响借款人违约概率的因素包括流动性、盈利性、活跃性、偿债能力等

    B作为违约风险的指标，Z值越高，违约概率越低

    CRiskCalc模型是适合于上市公司的违约概率模型

    DRiskCale模型的核心是通过严格的步骤从客户信息中选择出最能预测违约的一组变量

    ECredit Monitor模型是适合于非上市公司的违约概率模型

  • 2. 我国商业银行信用风险监管指标包括（　　）

    A不良资产率

    B不良贷款拨备覆盖率

    C预期损失率

    D贷款损失准备充足率

    E不良贷款率

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