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2024年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》6月19日

2024年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》6月19日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1036

试卷答案：有

试卷介绍： 2024年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》6月19日专为备考2024年法律法规与综合能力考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 银行通常将声誉风险看做是对市场价值最大的威胁。（　　）

    A对

    B错

  • 2. 保险代理人是基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的机构。（）

    A对

    B错

  • 3. 银行业同业人员之问应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤；还可以进行正常的学术交流，但不能互相交换商业机密 或知识产权。（　　）

    A对

    B错

  • 4. 个人银行账户之间当日累计人民币l00 万元款项划转属于大额交易。（　　）

    A对

    B错

  • 1. 在定期存款中，最典型的代表是（　　）。

    A整存整取

    B零存整取

    C整存零取

    D存本取息

  • 2. 某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是（　　）。

    A因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法

    B建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇

    C建议客户若不急用，明年年初再来结汇

    D建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品

  • 3. 下列属于商业银行提高资本充足率办法的是（　　）。

    A增加资本

    B降低风险加权总资本

    C增加资本与降低风险加权总资本同时实施

    D所有上述行为

  • 4. 下列关于反洗钱的叙述，不正确的是(　　)。

    A金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

    B各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

    C对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

    D任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

  • 1. 以下关于国务院银行业监督管理机构监督管理措施的表述，正确的是（）。

    A国务院银行业监督管理机构与银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项作出说明，这属于银保监会的信息披露监管

    B国务院银行业监督管理机构履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事，高级管理人员进行监督管理谈话，要求银行业金融机构的董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明

    C国务院银行业监督管理机构可以对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场检查和现场检查

    D国务院银行业监督管理机构有权查询涉嫌违法账号和冻结涉嫌转移或者隐藏的违法资金

    E银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，如不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销

  • 2. 以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，涉嫌构成“贷款诈骗罪”的情形有()。

    A使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的

    B以其他方法诈骗贷款的

    C编造引进资金、项目等虚假理由的

    D使用虚假的证明文件的

    E使用虚假的经济合同的

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