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2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》6月10日

2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》6月10日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：633

试卷答案：有

试卷介绍： 2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》6月10日专为备考2024年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 战略规划是关于公司发展的长期规划，因此必须保持长期固定不变。()

    A对

    B错

  • 2. 非预期损失与灾难性损失是包含与被包含的关系，即灾难性损失是非预期损失中的一个子项。（）  

    A对

    B错

  • 3. 残差图、均方误差（MSE）、拟合优度（R^2）都可以用来评价回归模型的拟合效果。  

    A对

    B错

  • 4. 商业银行的操作风险主要由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因则是内部因素而不是外部因素。（）  

    A对

    B错

  • 1. 商业银行的核心竞争力是：（）

    A吸存放贷

    B支付中介

    C货币创造

    D风险管理

  • 2. 员工人均培训数量是众多操作风险关键指标的一项，它反映出商业银行在以提高员工工作技能方面所做出的努力．如果商业银行总培训费用增加，但人均培训费用下降，意味着( )

    A部分员工没有受到应有的培训

    B多数员工受到应有的培训C员工培训效率上升D.员工培训效率下降

    C员工培训效率下降

  • 3. 下列对债券凸性描述正确的是（）  

    A凸性是债券价格对债券收益率的二阶导数

    B凸性越大，债券曲线弯曲程度越小

    C在债券收益率下降时，凸性引起的修正为负

    D修正持久期一致情况下，债券的凸性越小越好

  • 4. 巴塞尔委员会于( )重新修订并发布了新的《有效监管的核心原则》。

    A2005年4月

    B2006年4月

    C2005年5月

    D2006年10月

  • 1. 关于内部评级论述正确的是（）。

    A根据对商业银行内部评级体系依赖程度不同，内部评级法又分为初级法和高级法

    B初级法要求商业银行运用自身客户评级估计每一等级客户违约概率，其他风险要素采用监管当局的估计值

    C高级法要求商业银行运用自身二维评级体系自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露、期限

    D初级法和高级法的区分适用于非零售暴露和零售暴露

    E初级法和高级法的区分只适用于非零售暴露，对于零售暴露，只要商业银行决定实施内部评级法，就必须自行估计PD和LGD

  • 2. 根据数据的来源不同，风险管理信息系统的风险数据可以分为( )。

    A内部数据

    B外部数据

    C中间计量数据

    D组合结果数据

    E历史数据

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