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2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》1月21日

2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》1月21日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1270

试卷答案：有

试卷介绍： 2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》1月21日专为备考2024年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 信用风险具有明显的系统性风险特征。

    A对

    B错

  • 2. 商业银行可准确识别和计量金融产品和服务的风险成本，并为其金融产品和服务定价提供依据。（）  

    A对

    B错

  • 3. 由于前台人员最接近市场，能够方便的取得资产的市场价格，因此，市值重估工作应当由前台负责。  

    A对

    B错

  • 4. 在商业银行信用风险管理中，专项准备是根据《贷款风险分类指导原则》，对不同类别的不良贷款，按每笔贷款损失程度计提的用于弥补不良贷款专项损失的准备。（）  

    A对

    B错

  • 1. 《巴塞尔新资本协议》通过降低（　　）要求，鼓励商业银行采用（　　）技术。

    A监管资本；高级风险量化

    B经济资本；高级风险量化

    C会计资本；风险定性分析

    D注册资本；风险定性分析

  • 2. 关于公允价值、名义价值、市场价值的以下说法，不正确的是（）。

    A国际会计准则委员会将公允价值定义为：“公允价值为交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值”

    B市场价值是指在评估基准日，买卖双方在自愿的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值

    C与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括

    D在大多数情况下，公允价值可以代表市场价值

  • 3. 商业银行内部模型的返回检验是用风险价值数据与（）进行比较。  

    A压力测试结果

    B市场风险资本要求

    C压力风险价值

    D每日损益

  • 4. 关于有效风险及时性的频率要求中，下列（）不属于该内容。  

    A风险的性质

    B潜在波动性

    C重要性

    D实质大于形式

  • 1. 下列关于法人客户评级模型说法，正确的有( )。

    AZ计分模型认为，影响借款人违约概率的因素包括流动性、盈利性、活跃性、偿债能力等

    B作为违约风险的指标，Z值越高，违约概率越低

    CRiskCalc模型是适合于上市公司的违约概率模型

    DRiskCale模型的核心是通过严格的步骤从客户信息中选择出最能预测违约的一组变量

    ECredit Monitor模型是适合于非上市公司的违约概率模型

  • 2. 流动性风险是（）长期积聚、恶化的结果

    A信用和声誉风险

    B市场风险

    C操作风险

    D战略风险

    E外汇风险

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