考试总分:10分
考试类型:模拟试题
作答时间:60分钟
已答人数:1371
试卷答案:有
试卷介绍: 2024年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》1月15日专为备考2024年风险管理考生准备,帮助考生通过每日坚持练习,逐步提升考试成绩。
A对
B错
A对
B错
A对
B错
A对
B错
A洗钱和扩散融资的资金量往往比较大,而恐怖融资的资金量小、交易简单
B洗钱的资金来源为非法所得,而恐怖融资、扩散融资的资金来源往往合法
C洗钱的资金用于政治目的,恐怖融资和扩散融资的目的是隐藏犯罪资金来源
D洗钱的资金环形流动,而恐怖融资、扩散融资的资金是资金点到点的流动
A恐怖融资属于恐怖主义的辅助行为
B恐怖融资的资金来源往往是非法所得
C恐怖融资是恐怖主义生产和发展的基础
D恐怖融资是有意识的使恐怖活动得以顺利实施的帮助行为
A代客理财产品受利率波动造成损失
B委托方伪造收付款凭证骗取资金
C业务员贪污或截留代理业务手续费
D客户通过代理收付款进行洗钱活动
A可以采用多种风险加总方法,但不应采取简单加总法
B进行风险加总,应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染
C应当建立风险加总的政策和程序,确保在不同层次上及时识别风险
D若考虑风险分散化效应,应基于长期实证数据,且数据观察期至少覆盖一个完整的经济周期
A系统重要性银行杠杆率缓冲要求
B第二支柱资本要求
C最低资本要求
D储备资本要求和逆周期资本要求
E系统重要性银行附加资本要求
A管理人建立完善的合作机构管理制度体系
B管理人对合作机构实施限额管理
C管理人切实履行投资管理职责
D管理人对拟合作机构开展准入尽职调查
E管理人对合作机构实行名单制管理