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2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》11月9日

2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》11月9日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1787

试卷答案：有

试卷介绍： 2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》11月9日专为备考2023年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 某国政府因经济状况恶化而拒付外债，这种风险属于国别风险。（）  

    A对

    B错

  • 2. 巴塞尔委员会2020年3月宣布，受疫情影响，将《巴赛尔III最终方案》的实施时间推迟为2023年12月31日。  

    A对

    B错

  • 3. 实践表明，单一法人客户的各项周转率越高，盈利能力和偿债能力必然就越好。()

    A对

    B错

  • 4. 期权的Gamma反映了标的资产波动率的变化对期权价格的影响。  

    A对

    B错

  • 1. 以下管理要素中，不属于商业银行信息科技治理组织架构要素的是（）  

    A高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表参与信息科技管理工作

    B较大信息科技预算投入

    C设立负责信息科技风险管理的部门

    D董事会履行的信息科技管理职责

  • 2. 口分析和久期分析采用的都是( )敏感性分析方法．

    A利率

    B汇率

    C股票价格

    D商品价格

  • 3. 下列()不是健康风险文化的内容。

    A加强高级管理层的驱动作用

    B树立正确的贷款经营方式

    C树立正确的风险管理理念

    D创建学习型组织，充分发挥人的主导作用

  • 4. （）并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。

    A风险转移

    B风险规避

    C风险分散

    D风险对冲

  • 1. 零售风险暴露应同时具备的特征有( )。

    A债务人是一个或几个自然人

    B笔数多

    C单笔金额大

    D按照组合方式进行关系

    E笔数少

  • 2. 下列关于法人客户评级模型说法，正确的有( )。

    AZ计分模型认为，影响借款人违约概率的因素包括流动性、盈利性、活跃性、偿债能力等

    B作为违约风险的指标，Z值越高，违约概率越低

    CRiskCalc模型是适合于上市公司的违约概率模型

    DRiskCale模型的核心是通过严格的步骤从客户信息中选择出最能预测违约的一组变量

    ECredit Monitor模型是适合于非上市公司的违约概率模型

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