首页 课程学习 题库 APP下载 报名官网入口
注册 帮助中心 合作联系
当前位置：首页 > 考试 > 财会类 > 初级银行从业人员 > 风险管理 >
2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》11月3日

2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》11月3日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：681

试卷答案：有

试卷介绍： 2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》11月3日专为备考2023年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

开始答题

试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 杠杆比率的主要作用是衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力，与判断企业的偿债资格和能力无关。（）

    A对

    B错

  • 2. 了解你的客户（KYC）既是银行业务拓展应当遵循的原则，也是反洗钱管理的基础性工作。  

    A对

    B错

  • 3. 由于前台人员最接近市场，能够方便的取得资产的市场价格，因此，市值重估工作应当由前台负责。

    A对

    B错

  • 4. 非预期损失与灾难性损失是包含与被包含的关系，即灾难性损失是非预期损失中的一个子项。（）  

    A对

    B错

  • 1. 商业银行流动性监管要求流动性比率不得低于( )。

    A10％

    B15％

    C25％

    D30％

  • 2. X银行的风险经理内部测试有10道单项选择题，每题有4个选项，某位风险经理如果全靠猜测，至少答对9道的概率为（）

    A0.002956%

    B0.002861%

    C0.003142%

    D0.003270%

  • 3. 以下不属于商业银行员工由于知识／技能匮乏所造成的操作风险的是( )。

    A在工作中自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际错误的方式工作

    B商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险

    C意识到自己缺乏必要的知识，但是由于颜面或者其他原因而不向管理层提出

    D意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益

  • 4. 下列关于计算VaR的方差一协方差法的说法中不正确的是( )

    A不能预测突发事件的风险

    B成立的假设条件是未来和过去存在着分布的一致性

    C反映了风险因子对整个组合的一阶线性影响

    D充分度量了非线性金融工具的风险

  • 1. 在风险评估时，商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板收集损失数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括( )。

    A总损失数额信息

    B损失的影响程度

    C损失事件发生的时间

    D总损失中收回部分信息

    E损失事件发生的原因

  • 2. 以下关于缺口分析的陈述，正确的有( )。

    A当处于负债敏感型缺口时，市场利率上升导致银行净利息收入上升

    B当处于负债敏感型缺口时，市场利率上升导致银行净利息收入下降

    C当处于资产敏感型缺口时，市场利率下降导致银行净利息收入下降

    D当处于资产敏感型缺口时，市场利率下降导致银行净利息收入上升

    E当处于资产敏感型缺口时，市场利率上升导致银行净利息收入上升

相关试卷
相关题库