首页 课程学习 题库 APP下载 报名官网入口
注册 帮助中心 合作联系
当前位置：首页 > 考试 > 财会类 > 初级银行从业人员 > 风险管理 >
2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》9月8日

2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》9月8日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1201

试卷答案：有

试卷介绍： 2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》9月8日专为备考2023年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

开始答题

试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 压力测试只能评估商业银行在盈利性方面承受压力的能力。（）

    A对

    B错

  • 2. 某大型企业受金融危机的影响效益出现下滑，负债率偏高。为支持该企业渡过难关，商业银行可以对该企业个别经营指标进行微调并继续将其评定为AAA级客户。

    A对

    B错

  • 3. 某国政府因经济状况恶化而拒付外债，这种风险属于国别风险。（）  

    A对

    B错

  • 4. 同受国家控制的企业必为关联方。()

    A对

    B错

  • 1. 通常在商业银行实际运营情况下，下列对资产负债期限结构的描述，恰当的是（）。  

    A资产与负债的久期相等

    B资产的久期大于负债的久期

    C资产与负债的久期缺口为零

    D资产的久期小于负债的久期

  • 2. 下列（）属于核心一级资本工具的合格标准。  

    A受偿顺序排在存款人、一般债权人和次级债务之后

    B受偿顺序排在存款人和一般债权人之后

    C原始期限不低于5年，并且不得含有利率跳升机制及其他赎回激励

    D按照相关会计准则，实缴资本的数额被列为权益，并在资产负债表上单独列示和披露

  • 3. 巴塞尔委员会在1996年的《资本协议市场风险补充规定》中提出的对运用市场风险内部模型计量市场风险监管资本的公式为( )

    A市场风险监管资本=乘数因子×VaR

    B市场风险监管资本=（附加因子十最低乘数因子）×VaR

    C市场风险监管资本=VaR/乘数因子

    D市场风险监管资本=VaR/（附加因子十最低乘数因子）

  • 4. 操作风险管理职能部门的工作不包括（）。

    A创建结构化的风险评估方法

    B监控和事故处理

    C承担操作风险管理的最终责任

    D了解整个银行的风险状况

  • 1. 资本充足率压力测试的输出结果应充分反映压力情景对全行造成的影响包括( )。

    A监管资本

    B会计损益

    C资产价值

    D成本测算

    E风险加权资产

  • 2. 下列关于久期分析法的说法，正确的有( )。

    A久期缺口用来衡量利率变化对商业银行某个时期流动性状况的影响

    B当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度大

    C当久期缺口为正值时，如果市场利率上升，则资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度大

    D当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，流动性就减弱

    E当久期缺口为负值时，如果市场利率上升，流动性就减弱

相关试卷
相关题库