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2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》8月23日

2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》8月23日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：482

试卷答案：有

试卷介绍： 2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》8月23日专为备考2023年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 对于我国生产企业来说，各项周转率(如存货周转率、应收账款周转率、资产回报率等)越高，则该企业的盈利能力和偿债能力就越好。( )

    A对

    B错

  • 2. 《巴塞尔新资本协议》提倡应用VaR方法计量信用风险。

    A对

    B错

  • 3. 买方期权对期权买方来说是买入一个卖出交易标的物的权利。（）

    A对

    B错

  • 4. 同受国家控制的企业必为关联方。()

    A对

    B错

  • 1. 以下关于商业银行风险的论述，正确的是：（）

    A商业银行的操作风险往往小于市场风险，因此商业银行应该更关注市场风险管理

    B商业银行的操作风险也可能带来巨亏，因此应当比市场风险更加充分重视

    C商业银行的各种类型的风险都可能带来巨大损失，都应当加以重视

    D以上都不对

  • 2. 下列流动性监管核心指标的计算公式，正确的是( )。

    A流动性比率=流动性负债余额÷流动性资产余额X100％

    B人民币超额准备金率=在中国人民银行超额准备金存款÷人民币各项存款期末余额×100％

    C核心负债比率=核心负债期末余额÷核心期末余额x100％

    D流动性缺口率=(流动性缺口+未使用不可撤销承诺)÷到期流动性资产X100％

  • 3. 下列各项不属于资金交易业务流程的是（　　）

    A前台交易

    B中台信贷流程

    C中台风险管理

    D后台清算

  • 4. 风险迁徙类指标包括正常贷款迁徙率和( )。

    A盈利能力

    B不良贷款迁徙率

    C准备资金充足程度

    D资本充足程度

  • 1. 下列关于法人客户评级模型说法，正确的有( )。

    AZ计分模型认为，影响借款人违约概率的因素包括流动性、盈利性、活跃性、偿债能力等

    B作为违约风险的指标，Z值越高，违约概率越低

    CRiskCalc模型是适合于上市公司的违约概率模型

    DRiskCale模型的核心是通过严格的步骤从客户信息中选择出最能预测违约的一组变量

    ECredit Monitor模型是适合于非上市公司的违约概率模型

  • 2. 利率互换的主要作用是（　　）

    A规避利率波动的风险

    B降低生产成本

    C交易双方可以降低各自的融资成本

    D规避市场价格下跌

    E有助于风险管理

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