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2023年银行业专业人员(中级)每日一练《法律法规与综合能力》8月22日

2023年银行业专业人员(中级)每日一练《法律法规与综合能力》8月22日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1220

试卷答案：有

试卷介绍： 2023年银行业专业人员(中级)每日一练《法律法规与综合能力》8月22日专为备考2023年法律法规与综合能力考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 洗钱的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易,将犯罪收益与来源分开,并进行最大程度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。（）

    A对

    B错

  • 2. 境内单位经常项目外汇账户的限额统一用欧元核定。（ ）

    A对

    B错

  • 3. 银行业从业人员根据所在机构和客户之间的契约而产生的服务方式的差异是歧视客户的表现。

    A对

    B错

  • 4. 合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。( )

    A对

    B错

  • 1. 以下关于贷款公司的说法正确的是（）

    A单一集团企业客户的授信余额不得超过资本金额的10%

    B贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的15%

    C贷款公司的营运资金来源包括实收资本、向投资人的借款、向其他金融机构融资但融资资金余额不得超过其资本净额的50%

    D2008年9月，银监会发布并实施了《贷款公司管理规定》

  • 2. 公民、法人或其他组织认为具体行政行为侵犯了其合法权益的，可以自知道该具体行政行为之日起()日内提出行政复议申请，但是法律规定的申请期限超过的除外。

    A90

    B60

    C30

    D15

  • 3. 下列关于反洗钱的叙述，不正确的是(　　)。

    A金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

    B各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

    C对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

    D任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

  • 4. （）是指在合同有效成立后和履行过程中，因不可归责于双方当事人的原因而使合同成立的基础发生变化，如继续履行合同将会造成显失公平的后果。在这种情况下，允许当事人变更合同的内容或者解除合同，以消除不公平的后果

    A实际履行原则

    B全面履行原则

    C情势变更原则

    D诚实信用原则

  • 1. 有关国家风险的特点以下说法正确的是（）

    A在国际金融活动中，不论是政府、银行还是个人都可能遭受国家风险

    B个人不会遭受国家风险

    C在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险

    D国家风险分为：政治风险、社会风险和经济风险

    E在同一个国家范围内的经济金融活动也是存在国家风险的

  • 2. 美国银行最主要的两个基本监管者是()。

    A国会

    B货币监理署

    C证券交易委员会

    D州银行监管当局

    E美联储

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