2024年初级经济师《初级金融专业》每日一练试题10月17日

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单选题

1、在证券回购交易中，交易的对象主要是（）。  

• A：国债
• B：商业票据
• C：定期存单
• D：股票

答 案：A

解 析：我国进行证券回购的主要是国债，就是我们通常所说的国债逆回购。故答案：选A，其余三项为干扰项。

2、关于信用特征的说法，错误的是（）。  

• A：信用活动具有风险性
• B：信用是商品或货币使用权的永久让渡
• C：信用具有债务偿还性和债权收益性
• D：信用关系是一种债权债务关系

答 案：B

解 析：信用的特征：①信用关系是一种债权债务关系；②信用具有债务偿还性和债权收益性；③信用活动具有风险性。信用是商品或货币使用权的暂时让渡。故答案：选B。

3、CDs是由（）于1961年首创。  

• A：中国人民银行
• B：日本住友银行
• C：英格兰银行
• D：美国花旗银行

答 案：D

解 析：转让大额存单CDs是1961年美国花旗银行首创的一种金融工具。  

4、商业银行贷款业务出现操作风险的主要原因不包括（）。  

• A：内部制度不完善
• B：信贷政策缺失
• C：市场竞争加剧
• D：操作流程不科学

答 案：C

解 析：操作风险指由于不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接或间接损失的风险。而市场竞争加剧属于市场风险，C项错误。

5、如果买入后指数不升反降，当降至175点时甲投资者担心还将下跌，决定卖出期货合约，则该投资者可获利（）美元。  

• A：40000
• B：－40000
• C：20000
• D：－20000

答 案：B

解 析：案例中，该投资者的做法属于多头交易，多头交易又称买空，即预期某证券的价格将要上涨，先以期货合同预约买进，等交割时再高价卖出，从中获取差价。但股指期货交易的实际不符合该投资者的预期，不升反降，因此该投资者可获利金额＝（175－180）×400×20＝－40000（美元）。  

多选题

1、下列职能中，属于信托公司职能的有（）。  

• A：财产管理职能
• B：融通资金职能
• C：融资担保职能
• D：社会投资职能
• E：沟通协调经济关系职能

答 案：ABDE

解 析：信托公司是从事信托业务，充当受托人的金融机构。信托公司四大职能：财务管理职能；融通资金职能；沟通协调经济关系职能；社会投资职能。

2、不良贷款管理是信用风险管理的重要内容，其应遵循的原则有（）。  

• A：内部制衡原则
• B：统一原则
• C：可比原则
• D：集中认定原则
• E：经济原则

答 案：ABCE

解 析：不良贷款管理的基本原则有：经济原则，尽可能降低不良贷款的处置成本；内部制衡原则，应建立相互制约、相互监督的不良贷款管理体制；统一原则，应规范不良贷款识别和分类、检测和分析、评估和处置、责任认定和处理等各个环节的业务操作；可比原则，应保持各类管理标准和办法的相对稳定性。所以应该选择ABCE。

3、按交易中介作用的不同，金融市场可以划分为（）。  

• A：国内金融市场
• B：金融衍生品市场
• C：直接金融市场
• D：间接金融市场
• E：国际金融市场

答 案：CD

解 析：按照交易中介作用的不同，金融市场可以划分为直接金融市场和间接金融市场；按照金融涉及的地域不同进行划分，可以将金融市场分为国内金融市场和国际金融市场；按照金融交易工具的品种不同进行划分，可将金融市场分为债务融资市场、权益资本市场和衍生金融市场。

4、按照我国银行业贷款“五级分类”法，不良贷款包括（）。  

• A：正常类贷款
• B：损失类贷款
• C：次级类贷款
• D：关注类贷款
• E：可疑类贷款

答 案：BCE

解 析：我国的五级分类法将贷款分为正常、关注、次级、可疑、损失。后三类“次级、可疑、损失”是属于不良贷款。所以选择BCE。

5、该公司发行证券，可考虑的承销者为（）。  

• A：证券公司
• B：投资银行
• C：信托投资公司
• D：政府或其所属机构

答 案：ABC

解 析：证券发行市场的参与者主要包括：①发行者；②认购者；③承销者。其中，承销者是指代理证券发行的中介机构，主要包括：①证券公司；②投资银行；③信托投资公司。