2023年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题08月12日

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判断题

1、中国人民银行武汉分行不属于银行业监管机构。 （　　）

答 案：错

解 析：监管机构既包括中国银行业监督管理委员会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构

2、证券交易当事人买卖的证券必须采用纸面形式。（）

答 案：错

解 析：证券交易当事人买卖的证券可以采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。

3、银行业从业人员不得以任何原因向其他同事告知客户的个人信息和交易信息。（　　）

答 案：对

4、银行开展债券投资业务既面临市场风险，也面临信用风险和政治风险。（　　）

答 案：对

解 析：商业银行债券投资的风险，主要包括信用风险、价格风险、利率风险、购买力风险、流动性风险、政治风险、操作风险等。

单选题

1、对未按照规定进行信息披露的处理措施不包括( )。

• A：由国务院银行业监督管理机构责令改正
• B：处以20万元以上50万元以下罚款
• C：尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理委员会没收违法所得
• D：情节特别严重或逾期不改正的，可以责令停业整顿或吊销其经营许可证

答 案：C

解 析：根据《银行业监督管理法》第46条的规定，未按照规定进行信息披露的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或逾期不改正的，可以责令停业整顿或吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

2、金融市场是货币资金融通和金融工具交易的场所。()

• A：正确
• B：错误

答 案：A

解 析：此题暂无

3、协会的外部关系环境主要包括：银行业协会与会员单位的关系、银行业协会与政府的关系、银行业协会与消费者的关系。()

• A：正确
• B：错误

答 案：A

解 析：此题暂无

4、金融市场具有的风险分散与风险管理功能是指金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的（　　）。

• A：操作风险
• B：法律风险
• C：系统风险
• D：非系统风险

答 案：D

多选题

1、下列关于提高商业银行资本充足率采取的措施，说法正确的有（　　）。

• A：以提高留存利润的方式增加核心资本可以在短期内起到立竿见影的效果
• B：如果一家银行核心资本离监管当局的要求相差很远，就必须采用发行普通股或非累积优先股的形式来筹集资本
• C：商业银行增加附属资本的方法主要是发行可转换债券、混合资本债券和长期次级债券
• D：在降低风险加权总资产方面，缩小资产总规模能起到立竿见影的效果，银行一般都会主动采用这种方法
• E：收回贷款用以购买国债可以降低风险加权总资产

答 案：BCE

2、银行系统内联行清算包括(　　)。

• A：全国联行往来
• B：分行辖内往来
• C：支行辖内往来
• D：国际联行往来
• E：总行辖内往来

答 案：ABC