2023年初级银行从业人员《银行管理》每日一练试题07月25日

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判断题

1、银行业金融机构应当以制度形式明确赋予内部审计部门履行职责所必需的权限。（）

答 案：对

2、后台监控部门应当核对前台交易的授权交易限额、交易对手的授信额度和交易价格等，对超出授权范围内的交易应当及时向有关部门报告。（）

答 案：错

3、金融机构按本办法规定提供的交易场所、设备和系统的安全性测试报告，原则上应当是由第三方作出的交易场所、设备和系统的安全性测试报告。（）

答 案：对

4、挂失生效，原单位定期存单所载的金额及利息不能继续作为出质资产。（）

答 案：错

单选题

1、以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为()，以一定的利率取得资金使用权的行为。

• A：抵押品
• B：质押品
• C：保证
• D：担保

答 案：A

解 析：以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为抵押品，以一定的利率取得资金使用权的行为。

2、商业银行的操作风险缓释手段不包括()。

• A：商业保险
• B：连续营业方案
• C：业务外包
• D：发行股票

答 案：D

解 析：商业银行的操作风险缓释手段包括(1)连续营业方案。(2)商业保险。(3)业务外包。

3、商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、()相结合的方法，运用相应控制措施，将风险控制在可承受度之内，是实施内部控制的具体方式和载体。

• A：主动控制和被动控制
• B：预防性控制和发现性控制
• C：财务控制和经营控制
• D：整体控制和局部控制

答 案：B

解 析：商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、预防性控制和发现性控制相结合的方法，运用相应控制措施，将风险控制在可承受度之内，是实施内部控制的具体方式和载体。

4、()可持未到期的商业汇票向其他银行转贴现，也可向中国人民银行申请再贴现。

• A：背书人
• B：贴现人
• C：贴现企业
• D：贴现银行

答 案：D

解 析：符合条件的商业汇票持票人可持未到期的商业汇票连同贴现凭证向银行申请贴现。贴现银行可持未到期的商业汇票向其他银行转贴现.也可向中国人民银行申请再贴现。

多选题

1、2008年金融危机之后，英国政府新设立审慎监管局(PRA)，下列关于该委员会的说法正确的有()。

• A：将担负起微观审慎监管职责
• B：促进其所监管机构的安全和稳健
• C：更为关注金融机构的业务模式和战略
• D：负责对重要金融机构日常检查
• E：授权金融机构从事受监管的业务活动

答 案：ABCDE

解 析：审慎监管局是英格兰银行的独立附属机构，将担负起微观审慎监管职责，促进其所监管机构的安全和稳健。审慎监管局更为关注金融机构的业务模式和战略，检查并处理每个被监管机构的风险。具体运作中.审慎监管局负责对重要金融机构的日常检查.判断特定机沟的安全和稳健性并采取适当行动.裁定相关监管规则.授权金融机构从事受监管的业务活动等

2、商业银行对问题授信应采取的措施包括()。

• A：重新审核所有授信文件，征求法律、审计和问题授信管理等方面专家的意见
• B：对于没有实施的授信额度，依照约定条件和规定予以终止
• C：书面通知所有可能受到影响的分支机构并要求承诺落实必要的措施
• D：要求保证人履行保证责任，追加担保或行使担保权
• E：向所在地司法部门申请冻结问题授信客户的存款账户以减少损失

答 案：ABCDE

解 析：商业银行对问题授信应采取以下措施①确认实际授信余额。②重新审核所有授信文件，征求法律、审计和问题授信管理等方面专家的意见。③对于没有实施的授信额度，依照约定条件和规定予以终止。依法难以终止或因终止将造成客户经营困难的，应对未实施的授信额度专户管理，未经有权部门批准。不得使用。④书面通知所有可能受到影响的分支机构并要求承诺落实必要的措施。⑤要求保证人履行保证责任，追加担保或行使担保权。⑥向所在地司法部门申请冻结问题授信客户的存款账户以减少损失。⑦其他必要的处理措施。