2023年初级银行从业人员《风险管理》每日一练试题07月21日

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判断题

1、商业银行流动性风险管理的核心是尽可能地提高资产的流动性和负债的稳定性，并在两者之间寻求的最佳风险—收益平衡点。()

答 案：对

解 析：商业银行流动性风险管理的核心是尽可能地提高资产的流动性和负债的稳定性，并在两者之间寻求的最佳风险一收益平衡点。

2、战略规划是关于公司发展的长期规划，因此必须保持长期固定不变。()

答 案：错

解 析：虽然重大的战略规划／决策有时需要提请股东大会审议、批准，但并不意味着战略规划因此保持长期不变。相反，战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境和满足利益持有者的需求，同时最大限度地降低战略规划中的战略风险。

3、对于我国生产企业来说，各项周转率(如存货周转率、应收账款周转率、资产回报率等)越高，则该企业的盈利能力和偿债能力就越好。( )

答 案：错

解 析：存货周转率、应收账款周转率、资产回报率是效率比率指标，不能反映企业的盈利能力和偿债能力。

4、买方期权对期权买方来说是买入一个卖出交易标的物的权利。（）

答 案：错

解 析：买方期权的买方与卖方约定在期权的存续期或到期日，期权买方拥有以约定的价格向期权的卖方买入约定数量交易标的的权利。因此，买方期权对期权买方来说是买入一个买入交易标的物的权利。

单选题

1、我国商业银行普遍重视未来( )个星期内的流动性缺口分析与管理。

• A：1～2
• B：2～3
• C：3～4
• D：4～5

答 案：D

解 析：国际先进银行可以将资产负债缺口分析与管理的精细化程度提高到每一天。我国商业银行普遍重视未来4～5个星期内的流动性缺口分析与管理。

2、绝对信用价差是指( )

• A：不同债券或贷款的收益率之间的差额
• B：债券或贷款收益率同无风险债券收益率的差额
• C：固定收益证券同权益证券收益率的差额
• D：以上都不对

答 案：B

解 析：绝对信用价差是指债券或贷款收益率同元风险债券收益率的差额，所以B 项正确。

3、可防止信贷风险过于集中予某一行业的限额管理类别的是（　　）

• A：单一客户风险限额
• B：组合风险限额
• C：集团客户风险限额
• D：以上都对

答 案：B

4、失败的、延迟的内部支付清算流程属于（　）。

• A：错误监控/报告
• B：产品设计缺陷
• C：结算支付错误
• D：交易/定价错误

答 案：C

解 析：结算支付错误风险有失败的、不适当的内部支付结算流程，和解失败造成的损失，证券交付的错误，超越权限等，故正确答案为C。

多选题

1、以经济资本配置为基础的经风险调整的业绩评估方法克服了传统绩效考核中盈利目标未充分反映风险成本的缺陷，表现为( )。

• A：促使商业银行将收益与风险直接挂钩
• B：体现业务发展与风险管理的内在平衡
• C：实现经营目标与绩效考核的协调一致
• D：无法从根本上改变商业银行忽视风险、盲目追求利润的经营方式
• E：有利于在商业银行内部建立正确的激励机制

答 案：ABC

解 析：以经济资本配置为基础的经风险调整的业绩评估方法，克服了传统绩效考核中盈利目标朱充分反映风险成本的缺陷，促使商业银行将收益与风险直接挂钩，体现了业务发展与风险管理的内在平衡，实现了经营目标与绩效考核的协调一致。故选ABC。

2、ⅡA最新的内部审计定义将内部审计工作集中于（）两方面。

• A：监督
• B：确认
• C：咨询服务
• D：检测
• E：符合

答 案：BC

解 析：内部审计通过提供多种方式的服务为组织增加价值，ⅡA最新的内部审计定义将内部审计工作集中于确认和咨询服务两方面。