2023年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题07月20日

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判断题

1、《物权法》规定，经当事人书面协议，企业可以将现有的生产设备、原材料、半成品、产品抵押，但对于将有的生产设备、原材料、半成品、产品不得设定抵押。（　　）

答 案：错

解 析：《物权法》还对某些特殊类型的抵押人及其动产的抵押作了特别规定，即经当事人书面协议，企业、个体工商户、农业生产经营者可以将现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品抵押。

2、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。（　　）

答 案：错

3、质押合同自质物移交于质权人占有时生效。(　)

答 案：对

解 析：根据《担保法》第六十四条的规定，质押合同自质物移交于质权人占有时生效。

4、某银行行长为了表示对当地监管机构工作的支持.时常以慰劳工作名义请监管机构工作人员到娱乐场所消费。这种行为是合理的。()

答 案：错

解 析：银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。该行长的行为属于提供不当便利。

单选题

1、在交易所以公开竞价方式进行交易的金融衍生产品是（　　）。

• A：远期
• B：期货
• C：期权
• D：互换

答 案：B

2、下面不属于非法吸收公众存款的是（）

• A：因为生活需要，张三向李四借款1000元
• B：张三高息向周围群众吸收存款
• C：某企业设立储蓄所向周围群众吸收存款
• D：某财务公司向周围群众吸收存款

答 案：A

解 析：其余三项中，吸收存款的主体不合法。

3、国民经济可以分为（　　）产业，金融业属于（　　）产业。

• A：三个；第一
• B：三个；第三
• C：两个；第二
• D：三个；第二

答 案：B

4、()是银行对个人客户发放的可在一定期限和额度内随时支用的人民币贷款。

• A：个人消费额度贷款
• B：个人权利质押贷款
• C：个人经营类贷款
• D：个人住房最高额贷款

答 案：A

解 析：本题是对个人消费额度贷款定义的考查。个人消费额度贷款是银行对个人客户发放的可在一定期限和额度内随时支用的人民币贷款。

多选题

1、商业银行的内部控制措施包括（）

• A：针对不同活动的特点,执行差异化的业务流程和管理流程
• B：建立健全内部控制制度体系
• C：形成规范的部门、岗位职责说明,明确相应的报告路线
• D：严格执行会计准则与制度,及时准确地反映各项业务交易,确保财务会计信息真实、可靠、完整
• E：建立有效的核对、监控制度

答 案：BCDE

解 析：A项,商业银行应合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点,采取适当的控制措施,执行标准统一的业务流程和管理流程,确保规范运作。

2、下列关于银监会的监管措施的说法，正确的有（　　）。

• A：要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告
• B：实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料
• C：对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准
• D：与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项作出说明
• E：批准金融机构法人或分支机构的设立和变更

答 案：ABCDE

解 析：选项A.B.C.D.E都属于银监会的监管措施。