2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题07月13日

2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题07月13日，可以帮助我们积累知识点和做题经验，进而提升做题速度。通过初级银行从业人员每日一练的积累，助力我们更容易取得最后的成功。

判断题

1、商业银行可以销售无市场分析预测的理财产品。（　　）

答 案：错

解 析：此题暂无

2、购买商业人寿保险公司的年金产品的计划，属于退休规划的组成部分。（　　）

答 案：对

解 析：此题暂无

3、某银行的客户评估报告认为某客户不适宜购买外汇理财产品，但该客户仍然强烈要求购买，此时该银行应当拒绝其的要求。（　　）

答 案：错

解 析：此题暂无

4、日股为在新加坡上市的股票。（　　）

答 案：错

单选题

1、保存客户的记录和相关文件是相当重要的，以下不属于该重要性原因的是()。

• A：这些资料记录了客户和理财师及其所在机构的隐私，以防止泄漏重大信息
• B：当理财师或所在金融机构发生法律纠纷。这些资料可以作为使理财师和所在机构免于承担不必要的法律责任的证据
• C：这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持
• D：理财规划过程中的许多客户资料.信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳.供以后的工作中研究交流学习

答 案：A

解 析：在理财规划方案的具体实施过程中，保存客户的记录和相关文件是相当重要的。一方面，这些标明了日期的资料记录了客户的要求和承诺，理财师或者所在公司向客户提供的信息、意见和建议等与整个业务过程相关的重要信息。如果以后发生了针对理财师或者所在金融机构的法律纠纷.这些资料就可以作为有力的证据，从而使理财师和所在机构能免于承担不必要的法律责任。另一方面，这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持。此外，理财规划过程中的许多客户资料.信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳，供以后的工作中研究交流学习。

2、信托当事人不包括（　）。

• A：受托人
• B：受益人
• C：托管人
• D：委托人

答 案：C

解 析：信托当事人一般涉三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。

3、下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是（　　）。

• A：将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
• B：提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
• C：未按规定进行风险揭示和信息披露的
• D：不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

答 案：D

解 析：D

4、下列关于综合理财服务的理解，说法有误的是()。

• A：综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
• B：与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
• C：私人银行业务属于综合理财服务中的一种
• D：私人银行业务不是个人理财业务

答 案：D

解 析：综合理财服务可进一步划分为理财计划和私人银行业务两类。故选项C.说法正确，选项D.说法有误。

多选题

1、下列关于银行从业人员预测客户未来支出的说法正确的是（　　）。

• A：银行从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出：一是满足客户基本生活的支出，二是客户期望实现的支出水平
• B：预测客户基本生活必需的支出时，不需考虑客户所在地区的通货膨胀率的高低
• C：满足客户基本生活的支出，并非指仅实现基本生存状态的生括水平
• D：满足客户基本生活的支出，是指在保证客户正常生活水平不变的情况下，考虑了通货膨胀后的支出数额预测
• E：预测客户期望达到的消费水平支出，需要考虑客户所在地区的通货膨胀率的高低

答 案：ACDE

解 析：无论是预测客户基本生活必需的支出，还是其期望达到的消费水平支出，银行从业人员都首先要考虑客户所在地区的通货膨胀率的高低。选项B说法有误。

2、信托的当事人包括（　）。

• A：委托人
• B：受理人
• C：受托人
• D：受益人
• E：管理人

答 案：ACD

解 析：信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。信托的当事人包括委托人、受托人、受益人。