2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题07月08日

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判断题

1、强型有效市场假设理论认为基本面分析不起作用，不能为投资者带来超额利润。(　)

答 案：错

解 析：半强型有效市场假设理论认为基本面分析不起作用，不能为投资者带来超额利润。

2、基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。()

答 案：错

解 析：财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基本和根据。

3、保险中所谓的重要事项是指一切可能影响到一位谨慎的保险人作出是否承保决定.以及确定保险费率的有关情况。 (　)

答 案：对

解 析：保险中所谓的重要事项是指一切可能影响到一位谨慎的保险人做出是否承保决定，以及确定保险费率的有关情况。

4、投资者在基金存续期开放日申请购买基金份额的行为叫做基金认购。（　　）

答 案：错

单选题

1、若客户的年度收入为15万元，年储蓄目标为5万元，则年度支出预算为（　　）万元。

• A：10
• B：15
• C：20
• D：25

答 案：A

解 析：A年度支出预算=年度收入-年储蓄目标=15-5=10万元。故选A。

2、下列不属于投资型保险产品的是 （　　）

• A：收入补偿保险
• B：分红型寿险
• C：投资连结型财产保险
• D：万能型寿险

答 案：A

解 析：收人补偿保险属于人身保险。（此知识点在新版教材中已删除）

3、子女教育规划的内容不包括()。

• A：对教育费用需求的定性分析
• B：通过储蓄和投资积累教育专项基金
• C：金融产品的选择
• D：购买保险

答 案：D

解 析：子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定性分析，通过储蓄和投资积累教育专项基金，金融产品的选择和资产配置等内容。

4、客户根据风险偏好不同可以划分为不同的类型，有一类客户总体来说对风险的关注甚于对收益的追求，喜欢那些既能保本又较高收益机会的结构型理财产品，这类客户属于 （　　）。

• A：温和进取型
• B：中庸稳健型
• C：温和保守型
• D：非常保守型

答 案：C

多选题

1、下列关于境内个人理财业务的说法，正确的有()。

• A：服务的对象是个人和家庭
• B：是一般性业务咨询服务
• C：主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
• D：是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
• E：是一种个性化、综合化的服务

答 案：ADE

解 析：个人理财业务不属于一般性业务咨询服务，所以B项错误；咨询顾问和代客理财服务，属于境外商业银行个人理财的主要业务，所以C项错误。

2、下列关于期货交易保证金制度的说法，正确的是()。

• A：期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金不得低于国务院期货监督管理机构、期货交易所规定的标准
• B：期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金应当与自有资金分开，专户存放
• C：期货交易所向会员收取的保证金，属于期货交易所所有
• D：期货公司向客户收取的保证金，属于客户所有
• E：在期货交易中，交易者可以与期货交易所约定不予缴纳保证金

答 案：ABD

解 析：保证金是指期货交易者按照规定标准向交易所缴纳的资金，用于结算和保证履约，归客户所有，C项错误。在期货交易中，任何交易者必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例(通常为5%～10%)缴纳资金，用于结算和保证履约，E项错误。