2023年初级银行从业人员《风险管理》每日一练试题06月17日

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判断题

1、同受国家控制的企业必为关联方。()

答 案：错

解 析：联系现实，各种不同类型的国企，同受国家控制，但不一定为关联方，也可以彼此之间毫无交往。

2、操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。()

答 案：错

解 析：操作风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。

3、杠杆比率的主要作用是衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力，与判断企业的偿债资格和能力无关。（）

答 案：错

解 析：杠杆比率，用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力，也用于判断企业的偿债资格和能力。

4、在预期收益相同的情况下，投资者总是更愿意投资标准差更小的资产。（）

答 案：对

解 析：投资标准差小，说明金融资产收益的波动性较小，即风险较小。市场上投资者通常是风险规避者，因此在预期收益相同的情况下会更愿意投资标准差较小的资产。

单选题

1、“5C'’方法属于( )评级方法。

• A：信用评分法
• B：专家判断法
• C：历史模型法
• D：压力测试法

答 案：B

解 析：“5C”方法属于专家判断法评级方法。

2、一个由5笔等级均为B的债券组成的600万元的债券组合，违约概率为1%，违约后回收率为40%，则预期损失为( )万元．

• A：3．6
• B：36
• C：2．4
• D：24

答 案：A

3、金融市场短期流动性不足的情况下，收益率曲线可能会呈现怎样的一种形状?（　　）

• A：向右上方倾斜
• B：向左上方倾斜
• C：水平
• D：垂直

答 案：B

4、下列不属于企业集团横向多元化形式的是( )。

• A：下游企业将产成品提供给销售公司销售
• B：集团内部两个企业之间大量资产的并购
• C：母公司从子公司套取现金
• D：母公司将资产，以低于评估的价格转售给上市子公司

答 案：A

多选题

1、市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。银行的市场准入不包括( )。

• A：机构准入
• B：业务准人
• C：高级管理人员准入
• D：资质准入
• E：风险控制水平

答 案：DE

解 析：市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。银行的市场准入包括三个方面机构准入、业务准入和高级管理人员准入，所以D.E项符合题意。

2、根据2001年我国监管当局出台的贷款风险分类指导原则，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款属于（）。

• A：关注类贷款
• B：次级类贷款
• C：可疑类贷款
• D：损失类贷款
• E：不良贷款

答 案：CE

解 析：根据2001年我国监管"-3局出台的贷款风险分类指导原则，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款属于可疑类贷款和不良贷款。故选CE。