2022年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题07月30日

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判断题

1、金融机构在从事委托贷款业务时，除按规定收取手续费之外，还可收取0.1%的利息。（　）

答 案：错

解 析：除按中国人民银行规定收取手续费之外，不得收取其他任何费用。

2、某银行分行员工小李将分行有关数据在家中委托在银监局工作的爱人转交给对该分行进行非现场监管的有关监管人员。这是积极配合监管的有效行为。（　　）

答 案：错

解 析：此题暂无

3、擅自设立金融机构罪中的金融机构不包括金融机构的分支机构与筹备组织。（　　）

答 案：错

解 析：擅自设立金融机构罪，是指未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。

4、银行董事会可以指派最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则。（　　）

答 案：对

解 析：此题暂无

单选题

1、以下金融犯罪的主体不属于特殊主体的是（ ）。

• A：非法出具金融票证罪
• B：吸收客户资金不入账罪
• C：违法发放贷款罪
• D：高利转贷罪

答 案：D

解 析：高利转贷罪的犯罪主体是一般主体。

2、由一家或几家银行牵头组织多家银行参加，在同一贷款协议中按照商定的条件向同一借款人发放的贷款是（　　）。

• A：银团贷款
• B：项目贷款
• C：短期贷款
• D：贸易贷款

答 案：A

3、一般来讲，下列不属于商业银行短期借款业务的是()。

• A：发行金融债券
• B：债券回购
• C：向中央银行借款
• D：同业拆借

答 案：A

解 析：金融债券是长期借款。

4、经营者销售产品可以给中间人佣金，但在（　　）情况下该行为将被认为是商业贿赂。

• A：直接坐扣价款
• B：没有如实入账
• C：直接收取支票
• D：没有经过领导批准

答 案：B

多选题

1、14 、巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循的基本原则有()。

• A：没有任何境外银行机构可以逃避监管
• B：其文件必须具备法律效力
• C：监管必须是充分有效的
• D：要求成员国在监管技术上的一致性
• E：必须具有统一的、明确的责任和目标

答 案：AC

解 析：巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循着两个基本原则(1)没有任何境外银行机构可以逃避监管;(2)监管必须是充分有效的。

2、银行业从业人员邀请客户进行娱乐活动时应当做到( )。‘

• A：属于政策法规范围内并且在第三方看来这些活动属于行业惯例
• B：不会让接受人因此产生对交易的义务感
• C：根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围内
• D：这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉
• E：满足客户的一切要求

答 案：ABCD

解 析：银行业从业人员需妥善处理娱乐活动及其他利益的提供，对于一些不健康、不利于其机构声誉的要求，银行业从业人员应当拒绝，故E选项不正确。