2022年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题07月27日

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判断题

1、一个人的理财活动是走向社会后，从获得第一份工作开始的。 (　)

答 案：错

解 析：一个人的理财活动应当从学生时代开始。

2、目前，证券公司的个人理财服务形式以代客进行投资操作为主。（　　）

答 案：错

3、了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息。()

答 案：对

解 析：题干表述正确。

4、产业结构的高级化指的是实现产业的升级换代。

答 案：错

单选题

1、关于投资者的说法正确的为（　）。

• A：中庸者认为增加的期望收益率不足以补偿增加的风险
• B：保守者认为增加的期望收益率恰好能补偿增加的风险
• C：进取者认为增加的期望收益率超过对增加风险的补偿
• D：进取者认为A与B两种资产组合的满意程度相同

答 案：C

解 析：投资中庸者认为，增加的期望收益率恰好能补偿增加的风险，所以A与B两种资产组合的满意程度相同，资产A与资产B无差异；投资保守者认为，增加的期望收益率不足以补偿增加的风险，所以A不如B更令他满意；投资进取者认为，增加的期望收益率超过对增加风险的补偿，所以A更令人满意，即A比B好。

2、商业银行A作为商业银行B境外理财投资的托管人为其保存资金往来记录。其保存的时间应当不少于（　）年。

• A：5
• B：10
• C：15
• D：20

答 案：C

3、下列各项中，不属于在制订保险规划前应考虑的因素的是（　　）。

• A：适应性
• B：客户经济支付能力
• C：客户风险承受能力
• D：选择性

答 案：C

4、某客户于T日申购基金成功后，正常情况下，基金注册登记人于——日为该客户增加权益并办理注册登记手续，该客户于——日起可赎回该部分基金份额。(　)

• A：T：T+I
• B：T+1；T+2
• C：T+1：T+3
• D：T；T+2

答 案：B

解 析：投资者于T日申购基金成功后，正常情况下，基金注册登记人于T+1日为投资者增加权益并办理注册登记手续，投资者于T+2日起可赎回该部分基金份额。

多选题

1、电话沟通的优点包括()。

• A：更好地了解客户的真实想法
• B：工作效率高
• C：营销成本低
• D：方便易行
• E：计划性强

答 案：BCDE

解 析：电话沟通的优点包括工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行。电话沟通的缺点包括不能面对面、对客户周围环境和其肢体语言都毫无所知。

2、我国银行代理黄金业务种类包括（　　）。

• A：实物黄金
• B：黄金基金
• C：黄金存折
• D：金币
• E：黄金凭证

答 案：ABCD