2023年初级银行从业人员《银行管理》每日一练试题05月27日

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判断题

1、根据《银团贷款业务指引》规定，由牵头行编制银团贷款信息备忘录。（）

答 案：对

2、商业银行应披露会计师事务所出具的审计报告。商业银行在会计师事务所出具审计报告前，应与会计师事务所、银行业监督管理机构进行三方会谈。

答 案：对

3、后台监控部门应当核对前台交易的授权交易限额、交易对手的授信额度和交易价格等，对超出授权范围内的交易应当及时向有关部门报告。（）

答 案：错

4、单位定期存单只能以质押贷款为目的开立和使用。（）

答 案：正确

单选题

1、商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、()相结合的方法，运用相应控制措施，将风险控制在可承受度之内，是实施内部控制的具体方式和载体。

• A：主动控制和被动控制
• B：预防性控制和发现性控制
• C：财务控制和经营控制
• D：整体控制和局部控制

答 案：B

解 析：商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、预防性控制和发现性控制相结合的方法，运用相应控制措施，将风险控制在可承受度之内，是实施内部控制的具体方式和载体。

2、同业拆借业务是通过全国统一的同业拆借网络进行的()资金融通行为。

• A：无担保
• B：无抵押
• C：有担保
• D：有抵押

答 案：A

解 析：同业拆借业务是指经中国人民银行批准，进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。

3、()是内部控制的“第一道防线”。

• A：高级管理层
• B：业务部门
• C：内控管理职能部门
• D：内部审计部门

答 案：B

解 析：业务部门是内部控制的“第一道防线”。

4、股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于（）

• A：长期金融工具和用于投资、筹资的工具
• B：长期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具
• C：短期金融工具和用于投资、筹资的工具
• D：短期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具

答 案：A

解 析：股票属于长期金融工具和用于投资、筹资的工具。

多选题

1、中国银监会下发的《商业银行资本充足率管理办法》明确了商业银行交易账户包括的内容有()。

• A：商业银行账户提供的贷款业务
• B：商业银行的中间业务
• C：商业银行从事自营而短期持有并旨在出售或计划从买卖的实际或预期价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸
• D：为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸
• E：为避免交易账户其他项目的风险而持有的头寸

答 案：CDE

解 析：为了督促商业银行设立交易账户，加强市场风险管理和市场风险资本监管，中国银监会下发的《商业银行资本充足率管理办法》第29条规定了交易账户的三项内容。本题中CDE是正确选项。

2、重大声誉事件是指造成()的声誉事件。

• A：银行业重大损失
• B：市场大幅波动
• C：引发系统性风险
• D：影响社会经济秩序稳定
• E：负面影响

答 案：ABCD

解 析：重大声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险、影响社会经济秩序稳定的声誉事件。