2023年初级银行从业人员《风险管理》每日一练试题05月12日

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判断题

1、杠杆比率的主要作用是衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力，与判断企业的偿债资格和能力无关。（）

答 案：错

解 析：杠杆比率，用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力，也用于判断企业的偿债资格和能力。

2、即期交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款必须在当时完成。

答 案：错

解 析：即期交易就是按照市价交易，不是按约定价格。

3、同受国家控制的企业必为关联方。()

答 案：错

解 析：联系现实，各种不同类型的国企，同受国家控制，但不一定为关联方，也可以彼此之间毫无交往。

4、银行面临风险时应该首先选择风险规避策略。()

答 案：错

解 析：风险规避是比较消极的风险管理策略，首先应该选择积极的风险管理措施。

单选题

1、操作风险报告的主要内容不包括（　　）。

• A：信息系统
• B：风险状况
• C：损失事件
• D：诱因和对策

答 案：A

解 析：操作风险报告的主要内容应当包括风险状况、损失事件、诱因和对策、关键风险指标、资本金水平五个主要部分。A项不属于操作风险报告的主要内容。故本题选A。

2、交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的（）。

• A：可规避的操作风险
• B：可降低的操作风险
• C：可缓释的操作风险
• D：应承担的操作风险

答 案：B

解 析：交易差错、记账差错等操作风险可以通过采取更为有力的内部控制措施来降低风险发生频率，属于可降低的操作风险。

3、商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列不属于战略风险管理基本假设的是()。

• A：准确预测未来风险事件的可能性是存在的
• B：预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失
• C：减少风险发生的可能性
• D：如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会

答 案：C

解 析：商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，属于战略风险管理基本假设的是准确预测未来风险事件的可能性是存在的，预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失，如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会。

4、证券组合理论体现在以下哪个模式阶段?（）

• A：资产负债风险管理模式阶段
• B：负债风险管理模式阶段
• C：资产风险管理模式阶段
• D：全面风险管理模式阶段

答 案：B

解 析：20世纪60年代，商业银行处于负债风险管理模式阶段。在该时期，现代金融理论的发展为风险管理提供了有力的支持。

多选题

1、流动性风险是（）长期积聚、恶化的结果。

• A：信用风险
• B：市场风险
• C：操作风险
• D：战略风险
• E：声誉风险

答 案：ABCDE

解 析：虽然流动性风险通常被认为是商业银行破产的直接原因，但实质上，流动性风险是信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险及战略风险长期积聚、恶化的综合作用结果。如果这些与流动性密切相关的风险不能及时得到有效控制，最终将以流动性危机的形式爆发出来。

2、可以用来量化收益率的风险或者说收益率的波动性的指标有( )

• A：预期收益率
• B：中位数
• C：方差
• D：标准差
• E：众数

答 案：CD