2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题04月21日

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判断题

1、结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。()

答 案：对

解 析：结构性金融产品是指将固定收益证券的特征与衍生产品特征相结合的一类新型金融产品。

2、个人理财业务中法律关系的主题有两个，分别是商业银行和客户。（　　）

答 案：对

3、银行代理业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。（　　）

答 案：错

解 析：银行代理业务是给商业银行带来非利息收入的主要业务。

4、商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任，这体现了理财顾问服务的专业性特。（）

答 案：错

解 析：商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任，这体现了理财顾问服务的规范性特点。

单选题

1、下列关于ETF和LOF说法正确的是（　）。

• A：ETF属于开放式基金的一种特殊类型
• B：ETF不能买卖
• C：LOF只能在交易所交易
• D：LOF的申购、赎回都是基金份额与一篮子股票的交易

答 案：A

解 析：ETF可以理解为“股票化的指数投资产品”。从本质上看，ETF属于开放式基金的一种特殊类型，它综合了封闭式基金和开放式基金的优点，投资者既可以向基金管理公司中购或赎回基金份额，同时，又可以像封闭式基金一样在证券市场上按市场价格买卖ETF份额；LOF被称为中国特色的ETF，一方面可以在交易所交易；另一方面又是开放式基金，持有人可以根据基金净值申购赎回。

2、下列选项不属于建立客户关系的内容是（　　）。

• A：明确目标市场
• B：收集客户私人信息
• C：处理投诉
• D：维护客户关系

答 案：B

3、以汇票、支票、本票、债权、存款单、仓单、提单出质的，质权自权利凭证（　　）时设立。

• A：交付质权人
• B：证券登记结算机构办理出质登记
• C：有关部门办理出质登记
• D：工商行政管理部门办理出质登记

答 案：A

4、关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是（　）。

• A：商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品．准入管理适用审批制
• B：商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务．应向银监会申请代客境外理财购汇额度
• C：商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的．其委托的金额不计入经批准的投资购汇额度
• D：在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品．并统一办理购汇手续

答 案：C

解 析：为C。《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第十二条规定，商业银行取得代客境夕卜理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准入管理适用报告制因此A项说法错误。《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第十三条规定，商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向国家外汇管理局申请代客境外理财购汇额度。所以B项说法错误。《商业银行开办代客境夕1-at财业务管理暂行办法》第十五条规定．在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以人民币标价的境外理财产品。所以D项说法错误。本题正确为C。

多选题

1、金融市场包括（　　）。

• A：货币市场
• B：资本市场
• C：保险市场
• D：黄金市场
• E：衍生市场

答 案：ABCDE

2、关于资本资产定价模型的解释，以下正确的是（　　）。

• A：资本资产定价模型中，风险的测度是通过贝塔系数来衡量的
• B：一个充分分散化的资产组合的收益率和系统性风险相关
• C：市场资产组合的贝塔值是1
• D：某个证券的贝塔系数等于该证券收益与市场收益的协方差除以市场收益的方差
• E：一个充分分散化的资产组合的系统风险可以忽略

答 案：ABCD

解 析：一个充分分散化的资产组合的非系统风险是可以忽的，但系统风险仍然存在。E项表述不完整。故选ABCD。