2022年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题07月17日

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判断题

1、某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露某公司可能面临重大诉讼的信息，该亲属第二天就卖掉了该公司的股票。由于该上市银行的员工是无意中的行为，因此不属违规。()

答 案：错

解 析：“内幕交易”原则规定，银行业从业人员不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员。从业人员不应当在不当时间和地点谈论工作话题。题中所述在家中无意透露内幕信息的行为违反了该原则。

2、“专业胜任”的基本准则要求，银行业从业人员具备岗位所需的专业知识是基本前提，还应当具备岗位所需的资格与能力。（　）

答 案：对

解 析：具备岗位所需专业知识和技能，是银行业从业人员从业的基本前提。取得一定的从业资格认证，是从业人员具备从事岗位工作所需知识和技能的一种证明。

3、城镇失业率是指城镇登记失业人数占城镇总人数的百分比。（　　）

答 案：错

解 析：城镇失业率是指城镇登记失业人数占城镇从业人数与城镇登记失业人数之和的百分比。

4、风险管理作为自上而下的过程，最终由代表资本的股东大会推动并承担责任。

答 案：错

单选题

1、黄某按照银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白印章，然后制作了一张50万元银行存单，并从另一家银行获得抵押贷款50万元，对黄某的行为说法不正确的是()。

• A：属于金融诈骗行为
• B：是合法的，因此自己在银行也有存款
• C：做法不合法
• D：是伪造金融凭证行为

答 案：B

解 析：暂无

2、市盈率的计算公式()。

• A：市盈率=股票价格(P)/每股收益(E)
• B：市盈率=净利润/期末总股本
• C：市盈率=每股市价(P)/每股净资产
• D：市盈率=净利润/资本净额

答 案：A

解 析：市盈率的计算公式是市盈率=每股市价(P)/每股收益(E)。

3、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调年收益率，并强调该产占没有风险，对该行为评价正确的是( )。

• A：没有做到向客户充分提示风险
• B：由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险
• C：该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
• D：即使存在风险，但为了银行的信誉，也不能向客户强调产品的风险

答 案：A

4、《巴塞尔新资本协议》中资本监管的“三大支柱”不包括（　　）。

• A：外部监管
• B：内部监管
• C：市场约束
• D：最低资本要求

答 案：B

多选题

1、下列关于票据行为的说法，正确的有()。

• A：承兑是汇票独有的.不适用于本票和支票
• B：保证适用于汇票和本票.不适用于支票
• C：出票包括“做成”和“交付”两种行为
• D：背书是票据转让的主要方法
• E：票据承兑的目的是担保其他票据债务的履行

答 案：ABCD

解 析：票据保证的目的在于担保其他票据债务的履行，适用于汇票和本票，不适用于支票。承兑是汇票独有的。

2、收益率曲线是商业银行资产负债管理的重要工具，其用途主要包括()。

• A：用于反映远期收益率水平的指标
• B：用于设定所有债务市场工具的收益率
• C：用于计算不同客户贷款的质量
• D：用于计算和比较各种期限安排的收益
• E：用于利率衍生工具的定价

答 案：ABDE

解 析：收益率曲线表示债券的期限结构和收益率在某一既定时间存在的变化关系，不能用于计算不同客户贷款的质量。具体而言，收益率曲线主要有以下五个用途①用于设定所有债务市场工具的收益率;②用于反映远期收益率水平的指标;③用于计算和比较各种期限安排的收益;④用于计算相似期限不同债券的相对价值;⑤用于利率衍生工具的定价。