2023年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题03月25日

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判断题

1、定期存款的储户在未到期时就将存款取出，要承担利息损失。（　　）

答 案：对

解 析：定期存款提前支取的部分按活期利率计付利息。

2、为避免银行业金融机构遭受多重监管，法律明确规定一家银行业金融机构不能同时接受两家以上的监管机构的监管。（　　）

答 案：错

3、按照我国反洗钱法规定，凡是大额交易，都应报告。( )

答 案：错

解 析：如未发现交易可疑的，免于大额交易报告的有九类交易。

4、某单位银行账户给某人的银行账户划转人民币100万元，银行业从业人员应该将该情况报告为大额交易。（　　）

答 案：对

解 析：个人银行账户之间，以及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值l0万美元以上的款项划转，属于大额交易。

单选题

1、下列说法中,错误的是（　）。

• A：商业秘密既指技术信息,也包括经营信息
• B：客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息
• C：客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不被他人所知悉、掌握的情况
• D：银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息

答 案：D

解 析：根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保管客户开户资料及交易信息5年以上，并且在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助，这也包括提供相关的客户信息及交易信息。

2、属于中国人民银行职责的是()。

• A：制定银行业金融机构的审慎经营规则
• B：统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布
• C：监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
• D：对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销

答 案：C

解 析：C选项是中国人民银行的职责。A.B.D 选项是银监会的职责。

3、在银行为国际贸易提供的支付结算及带有贸易融资功能的支付结算方式中.通常使用()。

• A：汇款、信用证、汇票
• B：汇款、信用证、托收
• C：本票、信用证、托收
• D：汇票、汇款、托收

答 案：B

解 析：汇款、信用证和托收是银行为国际贸易提供的支付结算及带有贸易融资功能的支付结算方式。

4、甲有一子一女，二人请了保姆乙照顾甲，为了感谢乙，甲自书遗嘱指定由乙继承自己的全部遗产。后甲又立下公证遗嘱，将所有财产留给儿子。不久，甲病危，临终前立下口头遗嘱，将所有财产留给女儿。假设上述三份遗嘱均满足有效要件则下列说法正确的是()。

• A：遗产处理应以自书遗嘱为主
• B：遗产处理以公证遗嘱为准
• C：遗产处理应以口头遗嘱为准
• D：三份遗嘱内容相互抵触，应按法定承担程序处理遗产

答 案：B

解 析：公证遗嘱是指经过国家公证机关依法认可其真实性与合法性的书面遗嘱。公证遗嘱由遗嘱人亲自向公证机关申请办理，与其他遗嘱方式相比，更能保障遗嘱意思表示的真实性，因而效力最高。《继承法》第二十条第三款规定，自书、代书、录音、口头遗嘱，不得撤销、变更公证遗嘱。

多选题

1、授信原则包括（　　）。

• A：合法性原则
• B：诚实信用原则
• C：统一授信原则
• D：统一授权原则
• E：方便性原则

答 案：ABCD

解 析：授信原则包括合法性原则、诚实信用原则、统一授信原则以及统一授权原则。

2、中国人民银行从事不得的业务和工作有()。

• A：代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券
• B：对银行业金融机构的账户透支
• C：对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券
• D：向地方政府、各级政府部门提供贷款.不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款。但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外
• E：向任何单位和个人提供担保

答 案：BCDE

解 析：暂无