2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题03月20日

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判断题

1、当对格式条款有两种以上解释时，应当诉诸法院寻求解决途径。()

答 案：错

解 析：当对格式条款有两种以上解释时，应当作出不利于提供格式条款一方的解释。

2、对理财师来说，评估频率越高越好。()

答 案：错

解 析：评估频率越高对客户理财方案执行越有利，但是也会增大理财师的工作量，增加理财方案的执行成本。

3、因债务人不履行约定义务所带来的风险称为市场风险。（　　）

答 案：错

解 析：债务人不履行约定义务所带来的风险称为信用风险。市场风险指因股市价格、利率、汇率等的变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险。

4、理财规划师的责任不在于改变客户的价值观.而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。 (　)

答 案：对

解 析：理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。题干说法正确。

单选题

1、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（　　）承担。

• A：商业银行
• B：客户
• C：商业银行和客户共同
• D：理财计划负责人

答 案：B

2、资产管理是由专业的投资团队集合社会资金进行专业管理，并形成各种不同的产品，其中()成为大部分普通投资者非常重要的投资品种。

• A：公募证券投资基金
• B：私募证券投资基金
• C：债券
• D：股票

答 案：A

3、按照投资者对风险的承受能力，可以将投资者分为不同的类型。其中，与风险承受能力较低相对应的投资者类型是()。

• A：保守型
• B：谨慎型
• C：稳健型
• D：积极型

答 案：B

4、下列不属于证券投资基金特点的是（　　）。

• A：独立托管
• B：分散投资
• C：专业管理
• D：没有风险

答 案：D

多选题

1、按照《期货交易管理条例》规定，期货交易所不得从事（　）。

• A：直接或间接的参与期货交易
• B：信托投资
• C：股票投资
• D：非自用不动产投资
• E：从事与期货业务无关的活动

答 案：ABCDE

解 析：期货交易所是买卖期货合约的场所，是按照其章程的规定实行自律管理的非营利组织。按照《期货交易管理条例》第10条规定，期货交易所不得直接或者间接参与期货交易。未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事信托投资、股票投资、非自用不动产投资等与其职责无关的业务。

2、根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括（　）。

• A：个人理财业务人员的风险管理
• B：个人理财顾问服务的风险管理
• C：综合理财顾问服务的风险管理
• D：个人理财业务产品包含的相关交易工具的风险
• E：商业银行进行有关投资面临的风险

答 案：BCDE

解 析：根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括个人理财顾问服务的风险管理和综合理财顾问服务的风险管理，以及理财产品中交易工具的风险及商业银行的投资操作风险。