2023年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题02月24日

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判断题

1、流动资金整贷零偿贷款是流动资金贷款中最常见的形式。(　)

答 案：错

解 析：流动资金整贷整偿贷款是流动资金贷款中最常见的形式。

2、银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准确，但不必完整。（　　）

答 案：错

3、存款关系是以存款合同确定的。通过存款合同存款，存款机构与存款人之间形成债权债务关系，存款机构是债务人，存折、存单或存款凭证是它出具的借据；存款人是债权人，存折、存单或存款凭证是债权证书。（　　）

答 案：对

4、企业集团财务公司可以从其他法人和自然人中吸收存款作为本集团使用，为本集团成员单位提供服务（　　）

答 案：错

解 析：企业集团公司是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务。

单选题

1、下列行为人中，不可能构成贷款诈骗罪的主体的是( )。

• A：某商业银行信贷员
• B：某公司的经理
• C：年满18周岁的学生
• D：某装潢公司

答 案：D

解 析：贷款诈骗罪主体是个人，单位不能构成本罪主体。

2、中国银行的性质是（　　）。

• A：企业
• B：政府部门
• C：事业单位
• D：行业组织

答 案：A

3、金融市场发展对商业银行的促进作用不包括（　　）。

• A：银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为
• B：能够在多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理
• C：货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险
• D：为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准

答 案：A

4、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力属于（　）。

• A：诚实信用
• B：勤勉尽职
• C：专业胜任
• D：公平竞争

答 案：C

解 析：专业胜任准则要求银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。 【专家点拨】银行业从业人员基本准则包括诚实信用，守法合规，专业胜任，勤勉尽职，保护商业秘密与客户隐私。公平竞争。

多选题

1、下列关于国务院金融机构的反洗钱职责说法正确的有( )。

• A：参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
• B：监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
• C：发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
• D：组织协调全国的反洗钱工作
• E：对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

答 案：ACE

解 析：国务院金融监督管理机构的反洗钱职责有①参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章；②对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求；③发现反洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告；④审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准；⑤法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。B.D选项均属于中国人民银行的反洗钱职责。

2、票据丧失的补救措施主要有（）

• A：挂失止付
• B：让出票人重新补发
• C：提起诉讼
• D：公示催告
• E：向前手追索

答 案：ACD

解 析：票据丧失,是指持票人非出于本意而丧失对票据的占有.票据丧失的补救措施主要有 ①挂失止付，是指持票人丢失票据后,依照《票据法》规定的程序通知票据上记载的付款人停止支付的行为。 ②公示催告，是指人民法院根据票据权利人的申请,以向社会公示的方法,将丧失的票据加以公示,催促不明利害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利,如不在规定的期间内申报,就不能以有关的票据权利请求法律保护。 ③提起诉讼，票据丧失后,也可以提起民事诉讼,请求法院确认其票据权利。在起诉的同时,失票人可以向法院申请诉讼保全措施,由法院通知付款人或代理付款人暂停支付。