2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题02月22日

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判断题

1、理财顾问服务是一种向高净值客户提供的综合理财业务。（）

答 案：错

解 析：私人银行业务是一种向高净值客户提供的综合理财业务。

2、非银行金融机构可以通过商业银行渠道向客户提供理财产品和服务。（　　）

答 案：对

3、在发达国家理财师的平均年薪是百万美元以上。()

答 案：错

解 析：是十万美元以上。

4、基金宣传推介材料推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场资金相当于将资金作为存款存放在银行。()

答 案：错

解 析：基金宣传推介材料推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场资金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构.基金管理人并不保证收益，也不保证最低收益。

单选题

1、下列不属于商业银行开展个人理财业务应具备的条件的是（　）。

• A：具有相应的风险管理体系和内部控制制度
• B：有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
• C：具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
• D：信誉良好，近1年内未发生损害客户利益的重大事件

答 案：D

解 析：商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第48条规定的条件(1)具有相应的风险管理体系和内部控制制度；(2)有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；(3)具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；(4)信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；(5)中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

2、衡量债券持有人按自己的需要和市场状况灵活地转让债券的难易程度的指标是（　）。

• A：偿还性
• B：收益性
• C：流动性
• D：安全性

答 案：C

3、商业银行开展个人理财顾问服务．应建立客户的评估报告制度．下列关于评估报告制度，说法不正确的是（　）。 ，

• A：个人理财业务人员对客户的评估报告．应报个人理财业务部门负责人
• B：对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外．还应送交董事会审核
• C：审核的权限．应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
• D：审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

答 案：B

解 析：为B。商业银行开展个人理财顾问服务，对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理 财业务的负责人审核。

4、以下（　　）不属于《中国银行业从业人员职业操守》中的从业基本准则。

• A：公平竞争
• B：勤勉尽职
• C：信息保密
• D：专业胜任

答 案：C

解 析：C中国银行业从业人员应遵守的基本准则包括诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密和隐私、公平竞争。故选C。

多选题

1、银行代理理财产品销售的基本原则有()。

• A：适当性原则
• B：合法性原则
• C：银行利益最大化原则
• D：客观性原则
• E：客户利益最大化原则

答 案：AD

解 析：银行代理理财产品销售的基本原则适当性原则、客观性原则、避免利益冲突原则。

2、银行业从业人员在与客户接洽业务活动中，应做到（　）。

• A：满足客户的所有需求
• B：公平对待不同国籍、民族、年龄的客户
• C：提供理财建议，协助规避监管
• D：为客户信息保密，不向任何第三者机构透露信息
• E：尽可能地对残障者提供便利

答 案：BE