2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题02月18日

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判断题

1、售后产品在存续期的管理重点是信息披露和保持声誉。（　　）

答 案：错

解 析：此题暂无

2、影响股票价格的微观因素，可以通过投资组合实现不利因素的对冲。（　　）

答 案：对

解 析：影响股票价格的微观因素，可以通过投资组合实现不利因素的对冲。

3、代理人须以代理人自身的名义进行代理行为。 (　)

答 案：错

解 析：代理人在代理权限之内，可以以被代理人的名义实施民事法律行为。

4、商业银行应准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，
相关客户有权查询但是无权要求商业银行向其提供上述信息。( )

答 案：错

解 析：商业银行应准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询且要求商业银行向其提供上述信息。【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

单选题

1、商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（　）。

• A：掌握所推介产品的特征
• B：具备相应的学历水平和工作经验
• C：具备相关监管部门要求的行业资格
• D：具备国家理财规划师资格

答 案：D

2、保险兼业代理许可证的有效期限为（　　）年。

• A：1
• B：3
• C：5
• D：10

答 案：B

解 析：中国保监会对核准取得保险兼业代理资格的单位颁发保险兼业代理许可证。保险兼业代理许可证的有效期限为3年，保险兼业代理人应在有效期满前2个月申请办理换证事宜。

3、银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第：三方投资顾问的，应提前（　　）个工作日向监管部门事前报告。

• A：5
• B：10
• C：15
• D：20

答 案：B

解 析：《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》规定，艰信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第三方投资顾问的，应提前10个工作习向监管部门事前报告。

4、商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估时，下列方式适合的是(　)。

• A：通过电话询问.对客户的产品适合度进行评估
• B：通过专门的产品适合度评估书.当面对客户的产品适合度进行评估
• C：通过电子邮件.对客户的产品适合度进行评估
• D：通过互联网.对客户的产品适合度进行评估

答 案：B

解 析：商业银行在向客户销售理财产品前，应建立客户评估机制，针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书，在营业网点当面对客户的产品适合度进行评估(不得通过网络或电话等手段进行)，并由客户对评估结果签字确认。

多选题

1、执行理财规划方案的原则有()。

• A：目标明确
• B：了解原则
• C：诚信原则
• D：连续性原则
• E：实事求是

答 案：BCD

解 析：执行理财规划方案的三大原则是了解原则、诚信原则和连续性原则。目标明确和实事求是属于理财目标确定的原则。

2、银行业从业人员应调查了解(　)，以实现银行风险控制的要求。

• A：客户的财务状况
• B：客户的业务状况、业务单据
• C：客户家庭地址、婚姻状况
• D：客户风险承受能力
• E：客户隐私、不愿被人知的秘密

答 案：ABD

解 析：C.E不属于应了解的客户情况．而是客户隐私，