2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题02月07日

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判断题

1、所谓沟通，一定是双向的，专业理财师不仅要拥有非常良好的表达能力，还需要学会主动引导客户发表自己的观点。()

答 案：对

2、信任是客户关系的基础。()

答 案：对

解 析：通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤。

3、一般来说，商业银行推出的人民币理财计划等机构性金融衍生品的流动性都比较好。（　　）

答 案：错

4、基金一般可以筹到100%的承诺资金。()

答 案：错

解 析：因为要预留一部分资金对已投资项目的追加投资以及其他一些原因，基金通常不会筹到100%的承诺资金。

单选题

1、银行业从业人员在所在机构任职时，按照职业操守准则的规定，应做到（　）。

• A：①②③
• B：②③④
• C：①③
• D：①②③④

答 案：C

2、一笔500万元的借款，借款期限5年，年利率为8%，若每半年复利一次，年实际利率会高出名义利率()。(答案取近似数值)

• A：0.8%
• B：0.24%
• C：0.16%
• D：4%

答 案：C

解 析：年实际利率=(1+r/m)m-1=(1+4%)2-1=8.16%，因此高出名义利率0.16%。

3、李先生将10 000元存入银行。假设银行的5年期定期存款利率是5%，按照单利计算，5年后能取到的总额是（）元。

• A：12 500
• B：10 500
• C：12 000
• D：12 760

答 案：A

解 析：5年后李先生可以取得本金加上利息为10000×(1+5%×5)=12500(元)。

4、某债券面值100元，票面利率为5%，期限5年，每年付息1次，客户张先生以95元买进，2年后涨到99.5元并出售，则张先生投资的持有期收益率是（　　）。

• A：7.37%
• B：10.41%
• C：12.45%
• D：15.26%

答 案：D

多选题

1、以下属于客户理财需求短期目标的有(　)。

• A：退休
• B：按揭买房
• C：购置新车
• D：休假
• E：存款

答 案：CDE

解 析：A属于长期目标B属于中期目标。

2、私人银行服务的特征包括（　）。

• A：准入门槛高
• B：综合化服务
• C：重视客户关系
• D：办事效率高
• E：服务专业化

答 案：ABC

解 析：私人银行服务的特征包括三点(1)准入门槛高高净值客户，能够为银行带来高额收益的客户；(2)综合化服务涉及信托、投资、银行、税务咨询等多种金融服务最主要的是资产管理，规划投资，应客户需要的特殊服务；(3)重视客户关系客户关系管理处于核心地位，素有“资产管理+客户关系管理=私人银行家”之说。