2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题01月10日

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判断题

1、一个人的理财活动是走向社会后，从获得第一份工作开始的。 (　)

答 案：错

解 析：一个人的理财活动应当从学生时代开始。

2、不同年纪的客户和不同性别的客户在理财目标上(即在经济目标与人生价值目标之间的追求，或在不同经济目标之问的选择上)侧重点不一样。()

答 案：对

解 析：题干表述正确。

3、某商业银行大堂有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。()

答 案：错

解 析：向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别属于一般性咨询业务。

4、货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。()

答 案：错

解 析：必要收益率=无风险收益率+风险收益率=无风险收益率+风险价值系数×标准离差率。

单选题

1、就目前而言．商业银行销售的保证收益理财计划的起点金额，人民币应在（　）以上，外币应在（　）以上。

• A：5万元．5 000美元
• B：10万元，8 000美元
• C：5万元．8 000美元
• D：10万元。5 000美元

答 案：A

解 析：就目前而言，商业银行销售的保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万以上，外币应在5千美元以上。

2、对理财顾问服务的理解不恰当的一项是()。

• A：在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
• B：财务规划才是理财顾问服务的核心内容
• C：为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品
• D：动态分析客户财务状况是财务分析的关键

答 案：C

3、受托人做出（　）行为时，委托人有权申请法院撤销该处分行为。

• A：违反信托目的处分信托财产的
• B：违背管理职责使信托财产受到损失的
• C：处理信托事务不当，使信托财产受损
• D：以上全部

答 案：D

4、银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第：三方投资顾问的，应提前（　　）个工作日向监管部门事前报告。

• A：5
• B：10
• C：15
• D：20

答 案：B

解 析：《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》规定，艰信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第三方投资顾问的，应提前10个工作习向监管部门事前报告。

多选题

1、银行个人理财投资者教育的内容主要包括（　）。

• A：普及理财基础知识
• B：宣传相关的政策法规
• C：揭示理财相关风险
• D：传递经营机构的基本信息
• E：接受客户咨询、处理客户投诉

答 案：ABCDE

解 析：银行个人理财投资者教育的内容主要包括以下几个方面(1)及理财基础知识；(2)宣传相关的政策法规；(3)揭示理财相关风险；(4)介绍理财业务；(5)传递经营机构的基本信息；(6)接受客户咨询、处理客户投诉。

2、制定保险规划的原则包括（　）。

• A：转移风险的原则
• B：量力而行的原则
• C：分析客户保险需要
• D：合法性原则
• E：目的性原则

答 案：ABC

解 析：客户参加保险的目的就是为了客户和家庭生活的安全、稳定。从这个目的出发，银行业从业人员为客户设计保险规划时主要应掌握以下原则①转移风险的原则；②量力而行的原则；③分析客户保险需要。