2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题01月05日

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判断题

1、理财规划方案是一个复杂的整体性方案，理财师虽然通常是理财专家，但也不可能做到面面俱到，因此多数情况下单靠理财师自身难以完成全部方案的实施工作。()

答 案：对

解 析：本题描述正确。

2、商业银行可以销售无市场分析预测的理财产品。（　　）

答 案：错

解 析：此题暂无

3、现货市场固定方式交易在成交日和结算日之间有一定的间隔日期，一般不超过一天。（　　）

答 案：错

4、中国银行业协会理财业务专业委员会现有成员单位149家。（）

答 案：对

解 析：题干内容表述正确。

单选题

1、外资银行营业性机构经营规定业务范围内的人民币业务的，应当具备（　）条件。

• A：提出申请前在中华人民共和国境内开业2年以上
• B：提出申请前在中华人民共和国境内开业3年以上
• C：提出申请前3年连续盈利
• D：提出申请前5年连续盈利

答 案：B

解 析：外资银行营业性机构经营规定业务范围内的人民币业务的，应当具备下列条件，并经银监会批准(1)提出申请前在中华人民共和国境内开业3年以上；(2)提出申请前2年连续盈利；(3)银监会规定的其他审慎性条件。

2、金融市场的最基本、最重要的功能是(　)。

• A：融通货币资金
• B：资源配置
• C：信号功能
• D：调节经济

答 案：A

解 析：金融市场的最基本、最重要的功能是融通货币资金。

3、利率为3%，拿出2万元进行投资，两年后将会得到（　）元。

• A：1．78
• B：2．12
• C：2．32
• D：2．56

答 案：B

解 析：根据多期终值的公式FV=PV×(1+r)t，有FV=2×(1+3%)2≈2．12(万元)。

4、资本市场的交易对象不包括（　　）。

• A：股票
• B：债券
• C：证券投资基金
• D：短期政府债券

答 案：D

解 析：D资本市场的交易对象主要包括股票、债券和证券投资基金。故选D。

多选题

1、下列（　）为证券法的基本原则。

• A：公开、公平、公正原则
• B：合法原则
• C：自愿、有偿、诚实信用原则
• D：分业经营、分业管理原则
• E：保护投资者合法权益原则

答 案：ABCDE

解 析：我国《证券法》基本原则包括(1)公开、公平、公正原则。公开原则是证券发行和交易制度的核心，只有以公开为基础，才能实现公平和公正。(2)自愿、有偿、诚实信用的原则。(3)合法原则。(4)分业经营、分业管理的原则。(5)保护投资者合法权益的原则。(6)国家集中统一监管与行业自律相结合的原则。

2、下列关于场外交易的说法，正确的有（　　）。

• A：交易清算便捷
• B：由交易者和委托人通过电话和电脑网络直接进行交易
• C：无固定的场所
• D：交易规则繁琐
• E：交易模式固定

答 案：ABC

解 析：近年来，由于交易规则简单，交易清算便捷，场外市场交易的发展速度大大快于交易所交易，DE选项的说法错误；ABC选项正确。故选ABC。