2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题01月01日

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判断题

1、银行代理业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。（　　）

答 案：错

解 析：银行代理业务是给商业银行带来非利息收入的主要业务。

2、商业银行应准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，
相关客户有权查询但是无权要求商业银行向其提供上述信息。( )

答 案：错

解 析：商业银行应准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询且要求商业银行向其提供上述信息。【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

3、基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金是QDIl基金。 （　）

答 案：错

解 析：经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为QDII。

4、基金一般可以筹到100%的承诺资金。()

答 案：错

解 析：因为要预留一部分资金对已投资项目的追加投资以及其他一些原因，基金通常不会筹到100%的承诺资金。

单选题

1、通常投资于多种资产组成的资产组合或资产池，同时发行主体往往采用动态的投资组合管理方法和资产负债管理方法对资产池进行管理的是()。

• A：组合投资类理财产品
• B：基金类理财产品
• C：信贷资产类理财产品
• D：结构性理财产品

答 案：A

解 析：本题考查组合投资类理财产品的概念。

2、在经济增长较快，处于扩张阶段时，个人和家庭应考虑（　）。

• A：买入对周期波动比较敏感的行业的资产
• B：卖出对周期波动比较敏感的行业的资产
• C：买入时周期波动不敏感的行业的资产
• D：买入固定收益类资产

答 案：A

3、房地产投资的方式不包括(　)。

• A：房地产购买
• B：房地产租赁
• C：房地产信托
• D：申请房地产抵押贷款

答 案：D

解 析：房地产即不动产，是指土地、建筑物以及附着在土地或建筑物上的不可分离的部分和附带的各种权益。房地产的投资方式包括房地产购买、房地产租赁和房地产信托。

4、下列选项不属于建立客户关系的内容是（　　）。

• A：明确目标市场
• B：收集客户私人信息
• C：处理投诉
• D：维护客户关系

答 案：B

多选题

1、在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单应列明的信息有（　　）。

• A：资产变动
• B：收入和费用
• C：期末资产估值
• D：理财计划投资方向
• E：理财计划收益

答 案：ABC

2、下列关于各类债券风险和收益的叙述，正确的有（　　）。

• A：金融债券的信用风险最小
• B：附息债券属于固定收益证券，但是也存在风险
• C：长期债券是对抗通货膨胀的好工具
• D：债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险
• E：债券的流动性风险是指投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场折现，从而可能带来一定损失

答 案：BDE

解 析：国债是风险最小的债券，被称为‘‘金边债券”，因此A项说法错误；附息债券定期支付收益，到期一次还本并支付最后一期利息，属于固定收益债券，其名义收益率不变，但债券的市场价格是频繁变动的，所以其实际收益率是不确定的，因此附息债券也是一种风险证券，所以B项说法正确；通货膨胀使债券的实际收益率下降，长期债券面临的风险之一是通货膨胀风险，因此C项说法错误；利率风险也叫价格风险，是指市场利率变化对债券价格的影响，债券价格与利率变化成反比，因此D项说法正确；流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。投资者在债券到期前若想收回债券投资，需要在市场上转让出债券，从而可能带来一定的损失，即为流动性风险，因此E项说法正确。