2022年初级银行从业人员《风险管理》每日一练试题12月29日

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判断题

1、即期交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款必须在当时完成。

答 案：错

解 析：即期交易就是按照市价交易，不是按约定价格。

2、某大型企业受金融危机的影响效益出现下滑，负债率偏高。为支持该企业渡过难关，商业银行可以对该企业个别经营指标进行微调并继续将其评定为AAA级客户。

答 案：错

3、商业银行流动性风险管理的核心是尽可能地提高资产的流动性和负债的稳定性，并在两者之间寻求的最佳风险—收益平衡点。()

答 案：对

解 析：商业银行流动性风险管理的核心是尽可能地提高资产的流动性和负债的稳定性，并在两者之间寻求的最佳风险一收益平衡点。

4、对于我国生产企业来说，各项周转率(如存货周转率、应收账款周转率、资产回报率等)越高，则该企业的盈利能力和偿债能力就越好。( )

答 案：错

解 析：存货周转率、应收账款周转率、资产回报率是效率比率指标，不能反映企业的盈利能力和偿债能力。

单选题

1、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理应当遵循的基本原则不包括()。

• A：依法
• B：公开
• C：公正
• D：公平

答 案：D

解 析：监管原则是对监管行为的总体规范，《银行业监督管理法》明确规定，银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和效率四项基本原则。

2、商业银行的内部控制必须贯彻( )的原则。

• A：全面、审慎、有效、独立
• B：全面、审慎、综合、独立
• C：单一、审慎、经济、独立
• D：全面、经济、综合、独立

答 案：A

解 析：商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、独立的原则①内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当、有案可查;②内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现“内控优先”的要求;③内部控制应当有高度权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力.内部控制存在的问题应当能够及时反馈和纠正;④内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层汇报的渠道。

3、（）的主要职责是负责风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。

• A：高级管理层
• B：董事会
• C：监事会
• D：风险管理专门委员会

答 案：A

解 析：高级管理层的主要职责是执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况等。

4、在计算资本充足率时，对质押的处理非常严格，认可的质押品大体分为两类：一类是现金类资产；另一类是高质量的金融工具，下列属于第二类质押品的是( )。

• A：评级为AA以上国家或地区政府发行的债券
• B：黄金
• C：本外币现金
• D：银行存单

答 案：A

多选题

1、核心雇员流失的风险具体体现为( )。

• A：核心员工的知识/技能缺乏
• B：缺乏足够后援/替代人员
• C：相关信息缺乏共享和文档记录
• D：缺乏岗位轮换机制
• E：核心员工超越授权的活动

答 案：BCD

2、全面风险管理体系的三个维度分别有( )。

• A：全面风险管理要素
• B：企业的目标
• C：企业的内部结构
• D：企业的各个层级
• E：企业的规模

答 案：ABD

解 析：全面风险管理体系的三个维度分别是企业的目标、全面风险管理要素、企业的各个层级，所以A.B.D项正确。