2022年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题12月28日

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判断题

1、私人银行业务是一种向所有客户提供的金融服务。()

答 案：错

解 析：私人银行业务是一种向高净值客户提供的金融服务。

2、银行境外理财投资，可以委托具有托管业务资格的本行或境内其他商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产。 （　）

答 案：错

解 析：商业银行境外理财投资，应当委托经银监会批准具有托管业务资格的其他境内商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产。

3、商业银行应准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，
相关客户有权查询但是无权要求商业银行向其提供上述信息。( )

答 案：错

解 析：商业银行应准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询且要求商业银行向其提供上述信息。【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

4、客户的年龄属于非财务信息。（　　）

答 案：对

解 析：此题暂无

单选题

1、股票市场在市场经济中发挥着经济状况()的作用。

• A：“晴雨表”
• B：“蓄水池”
• C：“体温计”
• D：“灵敏计”

答 案：A

解 析：股票市场的变化与整个市场经济的发展是密切相关的.股票市场在市场经济中发挥着经济状况“晴雨表”的作用。

2、下列各项中，不属于在制订保险规划前应考虑的因素的是（　　）。

• A：适应性
• B：客户经济支付能力
• C：客户风险承受能力
• D：选择性

答 案：C

3、下列关于家庭生命周期理论说法正确的是（　）。

• A：共分为5个阶段
• B：家庭成熟期收入以理财收入为主
• C：家庭成长期的支收入增加而支持稳定
• D：家庭衰老期有新增负债

答 案：C

解 析：共分为形成期、成长期、成熟期和衰老期4个阶段，家庭成熟期收入以薪酬为主且达到巅峰，衰老期无新增负债。

4、（　）不属于对子女的教育规划。

• A：学前教育
• B：基础教育
• C：大学教育
• D：大学后教育

答 案：A

解 析：教育规划可以包括个人教育投资规划和子女教育规划两种。子女的教育又可以分为基础教育、大学教育及大学后教育。

多选题

1、下列关于理财顾问服务的说法，正确的有（　）。

• A：客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化
• B：银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩
• C：商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
• D：商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
• E：理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

答 案：BCDE

解 析：客户寻求顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标，管理人生财务风险，降低对财务状况的焦虑，进而实现财务自由。选项B是银行提供理财顾问服务的目的。选项C.D.E分别是理财顾问服务的顾问性、长期性和综合性的特点。

2、下列对客户档案管理的说法中正确的有()。

• A：在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据
• B：有助于理财师更深的了解客户
• C：有利于维护良好的客户关系
• D：可作为以后工作中交流学习的案例
• E：档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等

答 案：ABCDE

解 析：客户档案管理包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等，保护好相关文件的意义在于一方面，如果以后发生了针对理财师或者所在金融机构的法律纠纷，这些资料就可以作为有力的证据，从而使理财师和所在机构能免于承担不必要的法律责任。另一方面，这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持。