2022年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题12月26日

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判断题

1、银行境外理财投资，可以委托具有托管业务资格的本行或境内其他商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产。 （　）

答 案：错

解 析：商业银行境外理财投资，应当委托经银监会批准具有托管业务资格的其他境内商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产。

2、强型有效市场包含半强型有效市场（　）。

答 案：对

解 析：弱型有效市场能反映历史信息，半强型有效市场能反映所有公开信息，而强型有效市场反映了所有信息，包括内幕信息，因此强型有效市场包含半强型有效市场，半强型有效市场包含弱型有效市场。

3、按单利计算时．每一期本金的数额是相同的。 （　）

答 案：对

解 析：单利只按初始本金计息．本题说法正确。

4、结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。()

答 案：对

解 析：结构性金融产品是指将固定收益证券的特征与衍生产品特征相结合的一类新型金融产品。

单选题

1、在个人理财业务中违反法律、法规应承担的法律责任不包括（　　）。

• A：道义责任
• B：刑事责任
• C：民事责任
• D：行政责任

答 案：A

2、对于本行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当（　）。

• A：服从本行决定
• B：对媒体公布这一信息
• C：告诉竞争对手
• D：向上级机构或监管部门反映

答 案：D

解 析：对于本行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当向上级机构或监管部门反映。

3、客户无法从下列（　）渠道获得理财产品的信息。

• A：发售机构的网站
• B：银行柜台
• C：第三方理财服务机构
• D：证券交易所

答 案：D

解 析：客户可以从三个渠道获得产品信息，即发售机构的网站、柜台和第三方理财服务机构。第三方理财服务机构包括研究机构、理财类网站、理财中介类服务机构等。

4、下列不属于商业银行开展个人理财业务时造成客户经济损失，应按照有关法律法规的规定或者合同的约定承担责任的情形是（　）。

• A：商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
• B：泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录
• C：商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
• D：不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

答 案：B

解 析：商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规的规定或者合同的约定承担责任(1)商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。(2)商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的。(3)不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

多选题

1、下列选项中属于金融期货合约特征的有()。

• A：标准化合约
• B：有履约担保
• C：场外交易
• D：履约大部分通过对冲方式
• E：合约的价格有最小变动单位和浮动限额

答 案：ABDE

解 析：金融期货合约的特征①标准化合约;②履约大部分通过对冲方式;③合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保;④合约的价格有最小变动单位和浮动限额。

2、债券型理财产品是以()为主要投资对象的银行理财产品。

• A：国债
• B：金融债
• C：中央银行票据
• D：期权
• E：股票

答 案：ABC