2022年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题12月08日

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判断题

1、根据监管要求，理财产品的销售起点金额不得低于10万元人民币(或等值外币)。()

答 案：错

解 析：根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行应根据理财产品的风险状况和潜在客户群的风险偏好和风险承受能力，设置适当的销售起点金额，理财产品的销售起点金额不得低于5万元人民币(或等值外币)。

2、理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面，这个体现了理财顾问服务的专业性。（　　）

答 案：错

解 析：理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面，体现了理财顾问服务的综合性(而不是专业性)。

3、目前，证券公司的个人理财服务形式以代客进行投资操作为主。（　　）

答 案：错

4、从业人员必须恪守保守秘密的职业道德准则，确保客户信息的保密性和安全性。（　）

答 案：对

单选题

1、风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于()万元人民币。

• A：1
• B：10
• C：5
• D：20

答 案：C

解 析：风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币；风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币；风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币。

2、收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步．下列关于收集客户个人信息的方法．不包括（　）。

• A：填写数据调查表
• B：与客户交谈
• C：向客户的亲朋好友打听
• D：使用心理测试问卷

答 案：C

解 析：收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，收集客户个人信息的方法主要是填写数据调查表、客户交谈和使用心理测试问卷。

3、基金份额持有人的开户资料保存期不少于（　）年。

• A：5
• B：10
• C：15
• D：20

答 案：C

解 析：基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年。

4、受托人做出（　）行为时，委托人有权申请法院撤销该处分行为。

• A：违反信托目的处分信托财产的
• B：违背管理职责使信托财产受到损失的
• C：处理信托事务不当，使信托财产受损
• D：以上全部

答 案：D

多选题

1、债券的发行与付息方式主要包括（　）。

• A：定期支付利息．到期一次还本并支付最后一期利息
• B：贝占现发行．到期支付利息
• C：贝占现发行。到期支付面值
• D：按面值发行、面值回收．期间按期支付利息
• E：按面值发行．按本息相加额到期一次偿还

答 案：ACDE

2、在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单应列明（　）。

• A：资产变动
• B：收入和费用
• C：期末资产估值
• D：理财计划投资方向
• E：理财计划收益

答 案：ABC

解 析：ABC根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十八条规定，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等。故选ABC。