2022年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题12月02日

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判断题

1、某银行的客户评估报告认为某客户不适宜购买外汇理财产品，但该客户仍然强烈要求购买，此时该银行应当拒绝其的要求。（　　）

答 案：错

解 析：此题暂无

2、商业银行与客户确认投资活动后，在法律允许的范围内，商业银行可以擅自变更客户资金的投资方向、范围和方式。（　　）

答 案：错

解 析：未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

3、理财规划方案是一个复杂的整体性方案，理财师虽然通常是理财专家，但也不可能做到面面俱到，因此多数情况下单靠理财师自身难以完成全部方案的实施工作。()

答 案：对

解 析：本题描述正确。

4、阳光私募理财产品属于成长、积极型产品。（　　）

答 案：对

单选题

1、银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是（　）准则的内容。

• A：诚实信用
• B：守法合规
• C：勤勉尽职
• D：岗位职责

答 案：C

解 析：《中国银行业从业人员职业操守》第七条规定，勤勉尽职是指银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。

2、证券交易所属于()。

• A：有形市场
• B：无形市场
• C：第三市场
• D：第四市场

答 案：A

解 析：为A。有形市场是指有固定的交易场所、有专门的组织机构和人员、有专门设备的、有组织的市场，交易所是典型的有形市场。

3、在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是()。

• A：保证收益
• B：资产配置
• C：投资建议
• D：理财规划

答 案：B

解 析：在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，其中包括股票、债券、不动产、现金等，即资产配置;然后再根据每一类资产所配置的比例，为客户提供不同投资方式和产品的建议。

4、下列关于信托说法正确的是（　）。

• A：流动性高
• B：可提前支取
• C：不能转让收益权
• D：转让人需交手续费

答 案：D

解 析：信托产品是为满足客户的特定需求而设计的，因此缺少转让平台，流动性比较差。在通常情况下，信托资金不可以提前支取，但可以转让信托受益权。转让时，转让人和受让人均应到信托公司办理转让手续，并缴纳手续费。

多选题

1、在我国，证券投资基金的发行方式主要有（　）。

• A：招标拍卖发行方式
• B：行政分配方式
• C：网上发行方式
• D：网下发行方式
• E：企业强制购买

答 案：CD

解 析：在我国，证券投资基金的发行方式主要有两种网上发行方式和网下发行方式。网上发行方式，是指将所发行的基金单位通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向广大的社会公众发售基金单位的发行方式。网下发行方式，是指将所要发行的基金通过分布在一定地区的证券或银行营业网点，向社会公众发售基金单位的发行方式。

2、银行建立CRM系统，应该做到(　)。

• A：按银行需求进行选择
• B：选择CRM软件系统
• C：选择最便宜的
• D：选择质量最好的
• E：配备专门的技术人员

答 案：AB

解 析：当银行对其客户进行合理的分类后，就可以在分类客户的基础上，引进、选择适合自己的客户关系管理系统，建立起属于自己的客户关系管理系统，要做到①按银行需求选择；②选择客户关系管理软件系统。