2024年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题11月29日

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判断题

1、对理财师来说，评估频率越高越好。()

答 案：错

解 析：评估频率越高对客户理财方案执行越有利，但是也会增大理财师的工作量，增加理财方案的执行成本。

2、基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，表明中国证监会对该基金的风险和收益做出推荐或者保证。（　　）

答 案：错

解 析：基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证。

3、目前我国市场上的理财产品大多数是结构型产品，即商业银行个人理财产品的收益率，取决于其合约中指定的基础资产或基础变量的变化。．（　　）

答 案：对

解 析：目前我国市场上的理财产品大多数是结构型产品，即商业银行个人理财产品的收益率，取决于其合约中指定的基础资产或基础变量的变化。

4、风险认知度反映的是客户主观上对风险的态度，也是一种不确定性在客户心理上产生的影响。（　　）

答 案：错

解 析：风险认知度反映的是客户主观上对风险的基本度量，这也是影响人们对风险态度的心理因素。题中描述的为风险偏好的概念。

单选题

1、理财师工作基本阶段的内容包括()。①发现潜在客户②通过接触发现客户需求③客户与理财师相互认可④正式确立为客户提供服务的关系

• A：①③④
• B：①②③
• C：①②③④
• D：②③④

答 案：C

解 析：理财师的工作基本要经历几个阶段，包括发现潜在理财客户、通过接触发现需求和相互认可，然后正式确立理财师为客户提供理财规划服务的关系。

2、股指期货的交割方式是（　）。

• A：以某种股票交割
• B：以股票组合交割
• C：以现金交割
• D：以股票指数交割

答 案：C

3、对个人理财业务产生直接影响的微观因素不包括（　）。

• A：金融市场的竞争程度
• B：金融市场的技术环境
• C：金融市场的价格机制
• D：金融市场的开放程度

答 案：B

解 析：对个人理财业务产生直接影响的微观因素有金融市场的竞争程度、金融市场的价格机制、金融市场的开放程度。

4、下列黄金种类中，通常被称为“黄金存折”的是（　）。

• A：纯金币
• B：纪念金币
• C：条块现货
• D：纸黄金

答 案：D

多选题

1、客户的主要来源分为()。

• A：同事介绍
• B：客户主动到访
• C：银行现有客户
• D：自己寻找开发客户
• E：客户介绍的新的优质客户

答 案：ABCDE

解 析：在银行，许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来的，或属于主动到访客户，大多数应该是已有现成银行客户;其他金融机构如第三方理财机构的理财师需要去寻找、开发客户。

2、个人理财的范围包括安排和规划（　　）。

• A：个人和家庭成员的经常性收入和投资收入
• B：日常生活的固定支出和临时支出
• C：融资计划和投资计划
• D：发生意外事件而导致收支失衡的风险管理
• E：以上都不正确

答 案：ABCD