2022年初级银行从业人员《风险管理》每日一练试题11月17日

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判断题

1、买方期权对期权买方来说是买入一个卖出交易标的物的权利。（）

答 案：错

解 析：买方期权的买方与卖方约定在期权的存续期或到期日，期权买方拥有以约定的价格向期权的卖方买入约定数量交易标的的权利。因此，买方期权对期权买方来说是买入一个买入交易标的物的权利。

2、二级流动性储备包括超额备付金和库存现金，直接用于流动性支付和流动性波动。()

答 案：错

解 析：一级流动性储备包括超额备付金和库存现金，直接用于流动性支付和流动性波动。

3、即期交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款必须在当时完成。

答 案：错

解 析：即期交易就是按照市价交易，不是按约定价格。

4、银行面临风险时应该首先选择风险规避策略。()

答 案：错

解 析：风险规避是比较消极的风险管理策略，首先应该选择积极的风险管理措施。

单选题

1、投资者把100万元人民币投资到股票市场。假定股票市场1年后可能出现5种情况，每种情况对应的收益率和概率如下所述：50%-0．05，30%-0．25，10%-0．40，-10%-0．25，-30%-0．05，则1年后投资股票市场的预期收益率为（　　）。

• A：5%
• B：10%
• C：15%
• D：20%

答 案：B

解 析：预期收益率E(R)=0．05×50%+0．25×30%+0．40×10%－0．25×10%－0．05×30%=10%。

2、当资金剩余额与总资产之比小于（　　），甚至为负数时，商业银行应当对其流动性状况引起高度重视。

• A：1%～3%
• B：3%～5%
• C：5%～7%
• D：7%～10%

答 案：B

解 析：当资金来源小于资金使用时，出现流动性“赤字”，此时必须考虑这种资金匮乏可能造成的支付困难以及由此产生的流动性风险。根据历史经验分析得知，当资金剩余额与总资产之比小于3%～5%，甚至为负数时，商业银行应当对其流动性状况引起高度重视。

3、按照业务特点和风险特征的不同，商业银行的客户可以分为( )

• A：公共客户和私人客户
• B：法人客户和个人客户D.单一法人客户和集团法人客户D.企业类客户和机构类客户
• C：单一法人客户和集团法人客户

答 案：B

解 析：按照业务特点和风险特征的不同，商业银行的客户可划分为法人客户_与个人客户。其中，法人客户根据其机构性质可以分为企业类客户和机构类客户，而企业类客户根据其组织形式不同可划分为单一法人客户和集团法人客户。

4、下列不属于战略风险识别宏观战略层面内容的是( )。

• A：提供新产品或服务
• B：进入或退出市场
• C：是否忽视对个人理财人员的职业技能和道德操守培训
• D：建立企业级风险管理信息系统的决策是否恰当

答 案：C

解 析：是否忽视对个人理财人员的职业技能和道德操守培训属于战略风险识别微观执行层面的内容，所以C项符合题意。

多选题

1、专业贷款的风险加权资产计量方法有( )。

• A：内部评级法
• B：外部评级法
• C：监管映射法
• D：违约概率法
• E：资产负债率法

答 案：AC

解 析：按照《商业银行资本管理办法(试行)》的要求，专业贷款的风险加权资产计量可以有两种选择一种是采用内部评级法，另一种是采用监管映射法。

2、以下属于金融衍生品的是( )。

• A：即期金融产品
• B：金融期货
• C：金融期权
• D：金融远期
• E：金融互换

答 案：BCDE