2024年初级银行从业人员《风险管理》每日一练试题10月30日

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判断题

1、商业银行有必要对危机管理的政策和流程做好事前准备，建立有效的沟通预案，制定有效的危机应对措施，并随时调动内外部资源以缓解致命风险的冲击。  

答 案：对

解 析：商业银行有必要对危机管理的政策和流程做好事前准备，建立有效的沟通预案，制定有效的危机应对措施，并及时调动内外部资源以缓解致命风险的冲击。

2、纵向一体化企业集团内部的关联交易主要只能通过上游企业为下游企业提供半成品作为原材料，从而转移价格、换成利润。（）  

答 案：错

解 析：纵向一体化企业集团内部的关联交易主要集中在上游企业为下游企业提供半成品作为原材料，以及下游企业再将产成品提供给销售公司销售。

3、商业银行应当尽量提高其资金来源和使用的同质性以便于集中管理，从而降低流动性风险。  

答 案：错

解 析：商业银行应当严格执行限额管理的相关要求，尽可能降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，形成合理的资产负债分布结构，以获得稳定的、多样化的现金流量，最大限度地降低流动性风险。

4、战略规划是关于公司发展的长期规划，因此必须保持长期固定不变。()

答 案：错

解 析：虽然重大的战略规划／决策有时需要提请股东大会审议、批准，但并不意味着战略规划因此保持长期不变。相反，战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境和满足利益持有者的需求，同时最大限度地降低战略规划中的战略风险。

单选题

1、巴塞尔委员会于( )重新修订并发布了新的《有效监管的核心原则》。

• A：2005年4月
• B：2006年4月
• C：2005年5月
• D：2006年10月

答 案：D

2、操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般不包括( )。

• A：由表及里
• B：自上而下
• C：自下而上
• D：从已知至U未知

答 案：B

3、信用风险缓释中，对合格净额结算的认定要求不包括（　　）

• A：在交易对象破产的情形下，仍可实施净额结算协议
• B：交易双方间存在多个交易时，守约方需娶在交易终止时向违约方支付交易项下的全额款项
• C：在任何情况下，能确定同一交易对象在净额结算合同下的资产和负债
• D：在净头寸的基础上监测和控制相关风险暴露

答 案：B

4、不属于总分类账和明细分类账平行登记的要点的是（）。

• A：方向相同
• B：原始依据相同
• C：金额相同
• D：期间相同

答 案：D

多选题

1、以下关于风险的说法，正确的有( )。

• A：风险是未来结果出现收益或损失的不确定性
• B：风险所造成的结果既可能是正面的，也可能是负面的
• C：风险意味着没有收益
• D：风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但绝不等同于损失本身
• E：针对商业银行经营管理的特殊性，从其内部控制和外部监管的角度，要更加关注风险可能造成的损失

答 案：ABDE

解 析：风险是未来结果出现收益或损失的不确定性，A项正确；风险所造成的结果既可能是正面的，也可能是负面的，没有风险就没有收益，B项正确，C项错误；风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但绝不等同于损失本身，D项正确；针对商业银行经营管理的特殊性，从其内部控制和外部监管的角度，要更加关注风险可能造成的损失，E项正确。故本题选ABDE。

2、操作风险可以分为由( )所引发的风险。

• A：技术
• B：系统
• C：流动性
• D：外部事件
• E：人员

答 案：BDE